Die Schließung der Silicon Valley Bank (SVB) und der Signature Bank sowie die anschließende Zwangsverwaltung durch die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) haben weitreichende Auswirkungen, unter anderem auf gewerbliche Immobilientransaktionen, an denen diese Banken beteiligt sind. Insbesondere Vermieter, die über Akkreditive verfügen, und Kreditnehmer mit Darlehen bei der SVB und der Signature Bank waren unmittelbar von der Zwangsverwaltung betroffen.
Leasingverträge und Akkreditive
Akkreditive werden als Sicherheit für gewerbliche Immobilienleasingverträge verwendet und von Kreditinstituten garantiert. Akkreditive werden häufig als Ersatz für Barhinterlegungen bei Leasingverträgen verwendet. Als die SVB und die Signature Bank unter Zwangsverwaltung gestellt wurden, könnten Vermieter, die über solche Akkreditive verfügten, sofort verunsichert worden sein. Im Allgemeinen gelten für Leasingverträge bestimmte Anforderungen in Bezug auf Akkreditive, darunter die Anforderung, dass sie von einer kreditwürdigen Bank ausgestellt werden müssen, die für den Vermieter akzeptabel ist. Vermieter, die über Akkreditive der SVB und der Signature Bank verfügen, werden wahrscheinlich ein Ersatzakkreditiv von einer anderen Bank verlangen.
Maßnahmen für Mieter mit Akkreditiven der SVB und Signature Bank: Mieter müssen proaktiv vorgehen, um die Akkreditive bei diesen Banken zu kündigen und mit ihren Vermietern Gespräche über Ersatzformen für Mietkautionen aufzunehmen, darunter Bareinlagen, Ersatzakkreditive oder Bürgschaften.
Am 10. März in Bearbeitung befindliche Darlehensgeschäfte
Kreditgeschäfte, darunter Verkäufe, Refinanzierungen und die Inanspruchnahme von Baukrediten, befanden sich in Bearbeitung, als SVB und Signature am 10. bzw. 12. März geschlossen wurden. Im Folgenden finden Sie eine kurze Zusammenfassung der Auswirkungen der Schließung auf diese Kredite.
Vor der Zwangsverwaltung finanzierte Kredite: Titelgesellschaften vertreten den Standpunkt, dass, wenn ein Kredit vor der Zwangsverwaltung finanziert wurde, der Abschluss als erfolgt gilt, sofern die jeweilige geschlossene Bank keine anderslautenden Anweisungen zur Rückgabe der Mittel erteilt hat.
Zum Zeitpunkt der Bankschließung in Bearbeitung befindliche Kredite: Bei noch nicht abgeschlossenen Verkaufs- oder Refinanzierungsgeschäften wird die Finanzierung jedoch von Fall zu Fall gemäß den Anweisungen der Titelversicherungsgesellschaften festgelegt.
Baukredite: Da es sich bei Baukrediten um laufende Finanzierungen handelt, muss bei jeder neuen Bank, an die Vermögenswerte der SVB und der Signature Bank übertragen wurden, überprüft werden, ob die neue Bank beabsichtigt, die Finanzierung des Baukredits fortzusetzen.
Dies sind nur einige Beispiele für die Auswirkungen, die sich aus der Insolvenz der SVB und der Signature Bank ergeben. Die Anforderungen und Verpflichtungen im Zusammenhang mit Leasingverträgen, potenziellen Ersatzsicherheiten und möglichen Kreditrestrukturierungen können kompliziert sein.
Bitte wenden Sie sich an die Mitglieder der Bank Receivership Task Force oder an Ihren Ansprechpartner bei Foley, wenn wir Ihnen behilflich sein können.
