FinCEN übt neue Befugnisse gegenüber in Mexiko ansässigen Finanzinstituten aus, um den mit Kartellen verbundenen Handel mit Fentanyl zu bekämpfen

Am 25. Juni 2025 stufte das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums drei in Mexiko ansässige Finanzinstitute gemäß Abschnitt 311 des USA PATRIOT Act als primäre Geldwäscheprobleme ein.[1] Kurzfristig bedeutet dies, dass inländische und in den USA ansässige ausländische Finanzinstitute und Agenten nun bis zum 4. September 2025 Zeit haben, um die Verbote der Anordnung hinsichtlich bestimmter Geldtransfers, an denen die benannten Institute beteiligt sind, umzusetzen.[2]

Anordnungen gemäß der erklärten Notlage aufgrund des Fentanylhandels

Die Anordnungen der FinCEN, die gemäß dem Fentanyl Sanctions Act und dem FEND Off Fentanyl Act erlassen wurden , benennen die folgenden drei Finanzinstitute mit der Begründung, dass sie Zahlungen im Zusammenhang mit der Herstellung von Fentanyl erleichtern:

• CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple (CIBanco)[3]
• Intercam Banco S.A., Mehrzweckbank (Intercam)[4]
• Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector)[5]

Die FinCEN stützte ihre Einstufungen auf Erkenntnisse, wonach diese Institutionen Transaktionen zwischen chinesischen Unternehmen, die Fentanyl-Vorläufersubstanzen verkaufen, und in Mexiko ansässigen Drogenkartellen, die fertige Fentanyl-Produkte herstellen und vermarkten, erleichtert haben. Die Institutionen fallen daher unter den Geltungsbereich des Fentanyl Sanctions Act von 2019 und des FEND Off Fentanyl Act von 2024.[6]

Mit diesen Anordnungen will FinCEN alle illegalen Finanzkanäle unterbinden, die durch Geldwäsche über CIBanco, Intercam und Vector unterstützt werden. Die Anordnungen verbieten inländischen und in den USA ansässigen ausländischen Finanzinstituten und Agenten die Überweisung von Geldern von oder an die drei Institutionen oder von oder an Konten oder Adressen für konvertierbare virtuelle Währungen, die von ihnen oder in ihrem Namen verwaltet werden. In der Praxis haben die Anordnungen jedoch bereits zu einer umfassenderen Einhaltung der FinCEN-Vorschriften geführt, indem Unternehmen proaktive Maßnahmen ergriffen haben, um sich von diesen Finanzinstituten zu distanzieren. So hat beispielsweise Visa nach den FinCEN-Benennungen alle internationalen Transaktionen mit CIBanco-Bankkarten ausgesetzt.[7] Und die mexikanische Regierung hat damit begonnen, die Treuhandabteilungen von CIBanco und Intercam auszugliedern und vorübergehend an staatliche Banken zu übertragen.[8]

Anzeichen für eine umfassendere Verschiebung der Prioritäten der Bundesbehörden bei der Strafverfolgung

Diese Durchsetzungsmaßnahme der FinCEN spiegelt wahrscheinlich eine umfassendere Verschiebung der Prioritäten der US-Bundesbehörden wider, wobei mehrere Behörden nun ihren Fokus verstärkt auf den internationalen Drogenhandel richten und insbesondere gegen in Mexiko ansässige Fentanyl-Händler vorgehen.[9] Kurz nach seinem Amtsantritt im Jahr 2025 kündigte Präsident Trump eine aggressive Haltung gegenüber Drogenkartellen und transnationalen kriminellen Organisationen (TCOs) an, unter anderem durch die Executive Order 14157, die das Außenministerium und das Finanzministerium anwies, entsprechende Durchsetzungsmaßnahmen zu ergreifen. Daraufhin verkündete die Generalstaatsanwaltschaft ihr Ziel, Kartelle und transnationale kriminelle Organisationen vollständig zu beseitigen,[11] der Außenminister stufte acht mexikanische Kartelle als ausländische terroristische Organisationen (Foreign Terrorist Organizations, FTOs) und speziell benannte globale Terroristen (Specially Designated Global Terrorists, SDGTs) ein,[12] und die Strafrechtsabteilung des Justizministeriums veröffentlichte ein Memorandum, in dem sie die Bekämpfung von Kartell- und TCO-Aktivitäten als Priorität ihres Ansatzes zur Bekämpfung der Wirtschaftskriminalität festlegte.[13]

In den kommenden Monaten könnte sich dieser Trend zur Durchsetzung fortsetzen und weiterentwickeln. So könnte beispielsweise das Amt für die Kontrolle ausländischer Vermögenswerte (Office of Foreign Assets Control, OFAC) des US-Finanzministeriums damit beginnen, Personen und Organisationen, die mit solchen Kartellen und TCOs in Verbindung stehen, insbesondere im Zusammenhang mit dem Handel mit Fentanyl, als „Specially Designated Nationals“ (SDN) zu benennen. Bestimmte Organisationen, darunter die folgenden, könnten einem erhöhten Risiko ausgesetzt sein, als solche benannt zu werden:

• Finanzinstitute, insbesondere solche, die Auslandsgeschäfte unter Einbeziehung von US-Korrespondenzbanken abwickeln und/oder an der Abwicklung von Geschäften zwischen chinesischen und mexikanischen Parteien beteiligt sind;
• Chemiehersteller, insbesondere solche, die an der Herstellung von Vorläuferchemikalien beteiligt sind, die zur Herstellung von Fentanyl oder anderen illegalen Betäubungsmitteln verwendet werden, von denen viele ihren Sitz in China (einschließlich Hongkong), Indien und Deutschland haben;
• Zollagenten, die die Zollabfertigung von Waren aus Ländern erleichtern, die einer verstärkten Kontrolle unterliegen werden; und
• Logistikunternehmen, insbesondere solche, die Produkte nach Mexiko, aus Mexiko und innerhalb Mexikos transportieren.

Nach der Benennung werden die Vermögenswerte einer SDN gesperrt und Transaktionen mit US-Personen, auf US-Territorium oder mit US-Währung verboten. Für nicht-US-amerikanische Unternehmen, die mit Kartellen und TCOs Geschäfte machen, kann die OFAC sogar sekundäre Sanktionen verhängen, wodurch nicht nur die Kartelle und TCOs selbst, sondern auch alle, die sich nicht an die US-Sanktionen gegen sie halten, effektiv vom US-Markt ausgeschlossen werden. Die OFAC kann bei Verstößen gegen SDN-Sanktionen zivilrechtliche Strafen verhängen.

Die Abteilung für nationale Sicherheit des Justizministeriums kann ebenfalls mit der Einleitung von Durchsetzungsmaßnahmen beginnen, darunter die folgenden:

• Strafverfolgung gemäß dem Anti-Terrorismus-Gesetz (ATA)[14] wegen wissentlicher Bereitstellung oder versuchter oder verschworener Bereitstellung von „materieller Unterstützung oder Ressourcen” für eine ausländische terroristische Organisation (FTO).[15] Das Justizministerium hat bereits ATA-Anklagen gegen mexikanische und venezolanische Staatsangehörige erhoben – Personen, die angeblich Mitglieder des Jalisco New Generation Cartel[16] bzw. des Tren de Aragua[17] sind. Das Justizministerium hat sogar zwei US-Amerikaner angeklagt, weil sie sich verschworen haben sollen, einem mexikanischen Kartell „materielle Unterstützung in Form von US-Dollar” durch den Betrieb einer in Texas ansässigen Rohölgesellschaft zu leisten.[18]
• Strafverfolgung gemäß dem International Emergency Economic Powers Act (IEEPA) gegen Personen oder Organisationen, die vorsätzlich oder in schwerwiegender Weise gegen SDN- oder SDGT-Sanktionen verstoßen.
• Strafverfolgungen im Zusammenhang mit internationalen Geldwäschevorwürfen, die Finanztransaktionen mit Erlösen aus illegalen Aktivitäten unter Strafe stellen, oder gemäß dem Bank Secrecy Act (BSA), 31 U.S.C. § 5322, der es unter Strafe stellt, wenn ein Finanzinstitut bestimmte Melde- und Aufzeichnungspflichten zur Verhinderung von Geldwäsche nicht erfüllt. Solche Strafverfolgungen setzen die Angeklagten der Einziehung von Vermögenswerten und Beschlagnahmungen durch die Regierung aus.[19] Im Jahr 2024 bekannte sich die TD Bank N.A. schuldig und erklärte sich bereit, fast 2 Milliarden US-Dollar an Strafen zu zahlen – etwa ein Viertel davon waren Einziehungen –, nachdem das Justizministerium Ermittlungen wegen Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfung und den BSA durchgeführt hatte, die „es ermöglichten, dass Hunderte Millionen Dollar aus Geldwäschenetzwerken durch die Bank flossen, darunter auch für internationale Drogenhändler”.[20]

Diese Art von Wandel in der Vorgehensweise der US-Bundesregierung bei der Strafverfolgung hat Präzedenzfälle. Tatsächlich ähnelt die derzeitige Vorgehensweise der Trump-Regierung gegenüber mexikanischen Kartellen und transnationalen kriminellen Organisationen offenbar der ersten Eskalation der Strafverfolgung durch die Trump-Regierung gegenüber Nordkorea, die 2017 begann. Diese Strategie umfasste ebenfalls mehrschichtige und koordinierte Maßnahmen – darunter FTO/SDGT-Designationen, FinCEN-Anordnungen, OFAC-SDN-Designationen und Strafverfolgungen durch das DOJ –, die in einem robusten Sanktions- und Durchsetzungsregime gipfelten. Und vielleicht zufällig richteten sich die Durchsetzungsmaßnahmen der USA gegen Nordkorea im Jahr 2017, ähnlich wie die heutigen Durchsetzungsmaßnahmen gegen Kartelle und TCOs, auch gegen chinesische Mittelsmänner.

Erhöhte rechtliche und Reputationsrisiken in bestimmten Branchen und Regionen

Die strategische Neuausrichtung der Durchsetzungsmechanismen der Bundesregierung gegen Fentanyl-Händler durch die Trump-Administration dürfte für bestimmte Unternehmen und Personen erhöhte rechtliche und Reputationsrisiken mit sich bringen. Zu den gefährdeten Branchen zählen, wie bereits erwähnt, Finanzdienstleistungen, chemische Produktion, Zollabfertigung sowie Logistik und Versand. Zu den wichtigsten Risiken zählen die Haftung für Transaktionen mit sanktionierten Personen gemäß IEEPA, für die materielle Unterstützung des Terrorismus gemäß ATA, für Geldwäsche oder für die Nichteinhaltung des BSA. Unternehmen und Einzelpersonen laufen sogar Gefahr, selbst als SDNs eingestuft zu werden und ihre Vermögenswerte durch das US-Finanzsystem gesperrt zu bekommen.

Um solchen Risiken zu begegnen, sollten Unternehmen ein umfassendes Compliance-System einführen und Maßnahmen ergreifen wie: Durchführung einer umfassenden Risikobewertung, die das Risiko einer indirekten oder unbeabsichtigten Unterstützung des Drogenhandels und fortgeschrittener Geldwäschetechniken identifiziert;  Verbesserung der Sorgfaltspflichten, insbesondere für Geschäftspartner in Hochrisikoländern wie China (und Hongkong), Deutschland und Indien; Schulung der Mitarbeiter zu internen Melde- und Eskalationsverfahren; und Umsetzung weiterer von Foley identifizierter Maßnahmen zur Risikominderung, wie beispielsweise hier beschrieben.

Wenn Sie Fragen oder Bedenken zu den in diesem Artikel angesprochenen Compliance-Themen haben, wenden Sie sich bitte an einen der Autoren oder Ihren Anwalt bei Foley & Lardner.

Die Foley Team für internationale Strafverfolgung und Ermittlungen Team beobachtet alle internationalen Handels- und Regulierungsentwicklungen, über die wir auf unserer Website Blog „Tariff & International Trade Resources“ veröffentlichen. Unser Whitepaper zum Thema „Managing Import and Tariff Risks During a Trade War” enthält einen 12-stufigen Plan mit praktischen Maßnahmen, die Importeuren helfen sollen, die Risiken im Zusammenhang mit Zöllen und internationalem Handel im aktuellen Zoll- und Handelsumfeld zu bewältigen. Das begleitende Whitepaper zum Thema „Management von Risiken für die Integrität der Lieferkette” praktische Ratschläge zum Umgang mit erhöhten Risiken in der Lieferkette im Zusammenhang mit in die Vereinigten Staaten importierten Waren, einschließlich der zunehmenden Anwendung von Zurückhaltungen durch den Zoll. Wenn Sie über zukünftige Aktualisierungen zum Thema „Was jedes multinationale Unternehmen wissen muss” über die Geschäftstätigkeit in der heutigen komplexen Welt des internationalen Handels informiert werden möchten, melden Sie sich bitte für unseren Blog zu Zöllen und internationalem Handel an – Klicken Sie hier, um sich zu registrieren.

[1] „Finanzministerium erlässt historische Anordnungen unter neuer, weitreichender Befugnis zur Bekämpfung von Fentanyl“, US-Finanzministerium (25. Juni 2025), https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0179.

[2] „Finanzministerium verlängert Gültigkeitsdauer von Anordnungen, die unter neuer Befugnis zur Bekämpfung von Fentanyl erlassen wurden“, Financial Crimes Enforcement Network (9. Juli 2025), https://www.fincen.gov/news/news-releases/treasury-extends-effective-dates-orders-issued-under-new-authority-counter.

[3] Verhängung einer Sondermaßnahme zum Verbot bestimmter Geldtransfers unter Beteiligung der CIBanco S.A., Institución de Banca Multiple, 90 Fed. Reg. 27770 (30. Juni 2025).

[4] Verhängung einer Sondermaßnahme zum Verbot bestimmter Geldtransfers unter Beteiligung der Intercam Banco S.A., Institución de Banca Multiple, 90 Fed. Reg. 27777 (30. Juni 2025).

[5] Verhängung einer Sondermaßnahme zum Verbot bestimmter Geldtransfers unter Beteiligung von Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V., 90 Fed. Reg. 27764 (30. Juni 2025).

[6] 21 U.S.C. § 2313a; Öffentliches Gesetz 118–50 (H.R. 815), Abschnitt E („FEND Off Fentanyl Act“), Titel I, Untertitel A, verabschiedet am 24. April 2024.

[7] „Visa setzt internationale Transaktionen mit CIBanco-Karten aus“, Mexico Daily News (1. Juli 2025), https://mexiconewsdaily.com/business/visa-suspends-international-transactions-cibanco-cards/.

[8] „Mexiko überträgt CIBanco und Intercam Trusts an staatliche Banken“, Mexico Business News (8. Juli 2025), https://mexicobusiness.news/finance/news/mexico-shifts-cibanco-intercam-trusts-state-banks.

[9] Foley hat die Maßnahmen der Trump-Regierung verfolgt und analysiert: „Was jedes multinationale Unternehmen (das in Mexiko geschäftlich tätig ist) wissen sollte über ... die Minderung von Risiken durch die Überprüfung durch die ATA in einem neuen Durchsetzungsregime“ (6. März 2025), https://www.foley.com/insights/publications/2025/03/multinational-company-business-mexico-mitigating-risks-ata-scrutiny/; „Was jedes multinationale Unternehmen wissen sollte über ... die Minderung von Risiken durch den neuen Fokus der Trump-Regierung auf Drogenkartelle und TCOs“ (17. Juni 2025), https://www.foley.com/insights/publications/2025/06/multinational-company-mitigating-risk-focus-drug-cartels-tco/.

[10] Executive Order 14157, „Designating Cartels and Other Organizations As Foreign Terrorist Organizations And Specially Designated Global Terrorists” (20. Januar 2025), https://www.federalregister.gov/documents/2025/01/29/2025-02004/designating-cartels-and-other-organizations-as-foreign-terrorist-organizations-and-specially.

[11] „Total Elimination of Cartels and Transnational Criminal Organizations“ (Vollständige Beseitigung von Kartellen und transnationalen kriminellen Organisationen), Generalstaatsanwaltschaft (5. Februar 2025), https://www.justice.gov/ag/media/1388546/dl?inline.

[12] „Bezeichnung internationaler Kartelle“, Pressestelle des US-Außenministeriums (20. Februar 2025), https://www.state.gov/designation-of-international-cartels/.

[13] „Fokus, Fairness und Effizienz im Kampf gegen Wirtschaftskriminalität“, Strafrechtsabteilung des US-Außenministeriums (12. Mai 2025), https://www.justice.gov/criminal/media/1400046/dl?inline.

[14] Es besteht auch das Risiko einer zivilrechtlichen Haftung gemäß dem ATA. Das Gesetz ermöglicht es US-amerikanischen Opfern und ihren Nachlässen oder Erben, Ansprüche gegen Beklagte geltend zu machen, denen vorgeworfen wird, eine „Verletzung aufgrund einer internationalen terroristischen Handlung, die von einer als ausländische terroristische Organisation eingestuften Organisation begangen, geplant oder genehmigt wurde“, unterstützt und begünstigt zu haben. 18 U.S.C. § 2333(a).

[15] 18 U.S.C. § 2333 (2024).

[16] „Mexikaner in den USA angeklagt – erstmals nach Einstufung des Kartells als terroristische Vereinigung“, Reuters (16. Mai 2025), https://www.reuters.com/world/americas/mexican-indicted-us-first-after-cartel-designated-terrorist-group-2025-05-16/?utm_source=chatgpt.com.

[17] „Justizministerium erhebt erste Anklage wegen Terrorismus gegen mutmaßliches hochrangiges Mitglied der TdA-Bande“, AP News (23. April 2025), https://apnews.com/article/pam-bondi-terrorism-tda-gang-venezuela-colombia-74d29b4e08e362bceb7439f920290c2d.

[18] „Vater und Sohn wegen materieller Unterstützung eines mexikanischen Kartells, das sich mit Terrorismus befasst, angeklagt“, US-Drogenbekämpfungsbehörde (30. Mai 2025), https://www.dea.gov/press-releases/2025/05/30/father-and-son-indicted-for-providing-material-support-mexican-cartel.  

[19] Siehe 18 U.S.C. §§ 981–82; 31 U.S.C. § 5317(c).

[20] „TD Bank bekennt sich schuldig wegen Verstößen gegen das Bankgeheimnisgesetz und wegen Geldwäsche in einem Vergleich über 1,8 Milliarden Dollar“, US-Justizministerium (10. Oktober 2024).