Am 9. Oktober 2025 hat die FINRA-Durchsetzungsabteilung eine Einverständniserklärung, Verzichtserklärung und Einverständniserklärung (AWC) zur Beilegung eines Verfahrens gegen einen in Miami ansässigen Broker-Dealer wegen Verstößen gegen die FINRA-Regeln 3310(a) und 2010 ab , die sich auf Mängel im Anti-Geldwäsche-Programm (AML) des Unternehmens in Bezug auf die Überprüfung von Transaktionen und Überweisungen bestimmter ausländischer Personen oder Unternehmen sowie in Bezug auf die Überprüfung bestimmter Überweisungen von Kunden des Unternehmens, die bei der Schweizer Bankentochter des Unternehmens verwahrt werden, bezogen. Die Geldstrafe in Höhe von 650.000 US-Dollar für diese AWC ist die zweite größere Strafe für AML-Mängel, mit denen das Unternehmen in den letzten Jahren konfrontiert war. Im Mai 2018 wurde es wegen ähnlicher Verstöße mit einer Geldstrafe von 800.000 US-Dollar belegt.
Diese Einigung bezog sich auf den Zeitraum von Mai 2018 bis August 2022. Die AWC behauptete, dass das AML-Programm der Kanzlei in folgenden Hauptbereichen nicht wie vorgeschrieben funktionierte:
- Das Unternehmen versäumte es, fast tausend Überweisungen im Gesamtwert von 305 Millionen Dollar auf verdächtige Aktivitäten zu überwachen. Dies geschah aufgrund von Verzögerungen bei der Datenübertragung durch die Bankpartner des Unternehmens. In diesem Zusammenhang versäumte es das Unternehmen auch, rechtzeitig zu überprüfen, ob sein Überwachungstool alle Überweisungen erfasst hatte.
- Eine Warnmeldung, die darauf ausgelegt war, Überweisungen von Kunden in Höhe von 100.000 USD oder mehr an oder von Hochrisikoländern zu kennzeichnen, funktionierte nicht ordnungsgemäß, sodass die Warnmeldung für Überweisungen in Höhe von insgesamt etwa 30 Millionen USD nicht ausgelöst wurde.
- Das Unternehmen hat es versäumt, bestimmte regelmäßige Kontoüberprüfungen durchzuführen, die Bestandteil seines AML-Programms waren. Diese Überprüfungen waren erforderlich, um ungewöhnliche Aktivitäten zu erkennen, die die Einreichung einer Verdachtsmeldung erforderlich machen könnten, und um die Risikobewertungen der Kunden zu bewerten, die die Parameter für die automatisierte AML-Überwachung des Unternehmens festlegen.
- Das Unternehmen versäumte es, AML-bezogene Untersuchungen durchzuführen, als andere Finanzinstitute Überweisungen seiner Kunden aus Compliance-Gründen ablehnten, darunter auch Kunden, die das Unternehmen als risikoreich eingestuft hatte.
Das Unternehmen stimmte diesen Feststellungen zu, ohne ein Fehlverhalten im Zusammenhang mit den Vorwürfen einzugestehen, und die AWC erklärte, dass das Unternehmen bestimmte Praktiken im Zusammenhang mit den mutmaßlichen Verstößen gegen die FINRA-Vorschriften korrigiert habe. Was die Schlussfolgerungen angeht, so wird die FINRA Enforcement weiterhin wachsam sein und die Einhaltung der AML-Verpflichtungen durch ihre Mitgliedsunternehmen, die als Broker-Dealer tätig sind, untersuchen. Eine weitere Erkenntnis ist, dass die Geldstrafe für diese AWC um 150.000 US-Dollar niedriger ausfiel als die vorherige Geldstrafe, obwohl es sich um einen Wiederholungstäter handelt. Dies ist wahrscheinlich auf die in der AWC erwähnten erheblichen Abhilfemaßnahmen zurückzuführen – aber vielleicht auch darauf, dass die FINRA-Durchsetzungsabteilung unter den aktuellen Umständen vernünftiger vorgeht als in den letzten Jahren.
