ジェイ・N・バロンは、不動産決済手続法(RESPA)およびその他の連邦・州消費者金融サービス法に関連する事案をはじめ、独占禁止法、不正競争、詐欺的取引慣行、営業秘密、環境問題、事業不法行為、証券詐欺、製造物責任問題など、全米各地で幅広い商業訴訟を扱ってきた。 キャリアを通じて、ジェイは当法律事務所の独占禁止法実務グループ、環境訴訟グループ、消費者法集団訴訟グループの各部門長を務めたほか、経営委員会のメンバーも歴任している。
ジェイの扱う事件の多くは、集団訴訟やその他の重大な案件の弁護、ならびに消費者金融保護局(CFPB)や連邦取引委員会(FTC)などの行政機関における手続を伴う。
RESPAおよびその他の消費者金融サービスに関する経験
ジェイの専門分野の一つは、不動産関連クライアント(不動産仲介業者、MLS(不動産情報ネットワーク)、住宅ローン仲介業者・貸付機関、住宅ローン・権利・損害保険会社、住宅保証会社、権利代理人など)に対し、消費者金融、公正貸付、UDAAP(不正・不公正・欺瞞的行為)及び関連問題(RESPAに基づく関連事業提携や合弁事業の設立を含む)に関する弁護・助言を行うことです。
ジェイは、コンプライアンスに準拠した取決めを構築する際にこうしたクライアントを定期的に代理し、またCFPB(消費者金融保護局)、HUD/FHA(住宅都市開発省/連邦住宅局)、および/または州機関や保険局における調査・執行手続きにおいて他のクライアントを弁護している。
代表的な経験
- 全米不動産協会および国内4大不動産仲介ネットワーク所有者を相手取り、複数物件掲載システム(MLS)の運営方法ならびに買い手仲介業者への報酬設定の慣行に異議を唱える複数の集団訴訟において、ホームサービス・オブ・アメリカを代理。
- Baehr v. The Creig Northrop Team P.C. et. al.,2018 WL 6434502 (D. Md. Dec. 7. 2018年12月7日)(RESPA集団訴訟において、第3条の立証資格の欠如及び衡平法上の時効停止要件を満たさなかったため、訴訟が時効により却下されたとして被告に即決判決を認めた) 控訴審判決 953 F. 3d 244 (第4巡回区控訴裁判所 2020年) (第3条の立証資格の欠如を確認し、訴訟を却下した)。
- フリードマン対オールド・リパブリック・ホーム・プロテクション社事件、2015年米国連邦地方裁判所判例集LEXIS 175735(カリフォルニア中央地区連邦地方裁判所2015年5月18日)(原告の虚偽広告及び不正競争に関するカリフォルニア州法に基づく請求の訴訟認証申立てを却下)。
- キャンピオン対オールド・リパブリック・ホーム・プロテクション社事件、775 F.3d 1144(第9巡回区控訴裁判所 2014年)(被告側有利の即決判決及び集団訴訟認定却下に対する上訴は係属事由消滅により無効と判断、同意見は実体法上もこれを支持)。
- ホワイト対JRHBWリアルティ社事件、2015年米国連邦地方裁判所判例集LEXIS 123432号(アラバマ州北部地区連邦地方裁判所2015年9月16日)(消費者金融保護局和解申立書を模したRESPA集団訴訟請求を却下)。
- ボリンジャー対ファースト・マルチプル・リスティング・サービス社事件、838 F. Supp. 2d 1340 (N.D. Ga. 2012) (不動産仲介業者に対する複数物件掲載サービス(MLS)手数料が、当該業者が消費者から受領する手数料の一部を構成し、またMLSへの紹介およびMLS手数料の割引がRESPA第8条に違反するという新規の主張を退け、被告に対する即決判決を認めた事例)
- ミンター対ウェルズ・ファーゴ銀行事件、762 F.3d 339( 第4巡回区控訴裁判所 2014年)(認定集団訴訟において、RESPAに基づく「見せかけの」合弁事業に関する請求について、被告側に対する陪審裁判の評決及び裁判後決定を支持する判決)。
- ペトリー対ウェルズ・ファーゴ銀行事件、2014年米国控訴裁判所判例集13064号(第4巡回区控訴裁判所2014年7月10日)(メリーランド州紹介手数料法事件における被告勝訴判決を支持)。
- バスビー対JRHBWリアルティ社事件、2012年米国連邦地方裁判所判例集LEXIS 145037号(アラバマ州北部地区連邦地方裁判所2012年6月14日)(住宅ローン関連費用法(RESPA)に基づく手数料加算事件において被告側への即決判決を認めた事例)。
- ハンナン対ワイチャート・サウス・ジャージー社事件、2007年ニュージャージー州上級裁判所非公開判例LEXIS 1238(控訴部2007年5月22日)(ニュージャージー州消費者詐欺防止法事件における集団訴訟認定却下の維持を認める)。
- スノー対ファースト・アメリカン・タイトル保険会社事件、332 F.3d 356(第5巡回区控訴裁判所 2003年)(RESPA時効規定に基づく被告側勝訴判決に対する統合上訴)。
他の類似の訴訟では、TILA(消費者信用法)やFCRA(公正信用報告法)に基づく事件を含め、有利な判決や集団和解が成立しているほか、全国規模で展開されたRESPA(住宅取引法)に基づく一連の集団訴訟において、大手住宅ローン保険会社を代理し、キャプティブ再保険に関する抗弁を成功裏に遂行した実績がある。
消費者金融業界の法廷助言書
ジェイは、消費者金融業界の関係者にとって重要な問題について、数多くのアミカス・ブリフを執筆している。具体的には以下の通り:
- PHH Corp 対 CFPB、事件番号15-1177、合衆国連邦控訴裁判所コロンビア特別区巡回区(CFPB長官コードレイによるRESPA第8条(c)項及びRESPA時効規定の解釈に対する反論)
- スポーキーオ対トーマス・ロビンス事件、第13-1339号、米国最高裁判所(損害のない集団訴訟に関する)
- カーター対ウェルズ・ボーエン不動産事件、736 F.3d 722(第6巡回区控訴裁判所 2013年)(住宅都市開発省(HUD)の偽装合弁事業ガイドラインの再解釈に関する)
- フリーマン対クイッケン・ローンズ社事件、132 S.Ct. 2034 (2012)(住宅ローン関連費用開示法(RESPA)第8条(b)項の解釈及び手数料請求に関する主張について)
独占禁止法
- 住宅不動産業界における反競争的行為を主張する複数の独占禁止法集団訴訟において、ホームサービス・オブ・アメリカを代理した。
- プロパン流通事業における活動に関する連邦取引委員会(FTC)の調査ならびに、2件の独占禁止法及び消費者保護法に基づく多地区訴訟(MDL)において、2名の被告のうち1名の主任弁護士を務めた。
- 連邦取引委員会、司法省、州保険局、ならびに州地方検事および州司法長官による独占禁止法および関連規制調査において、消費者金融クライアント(例:住宅ローンおよび権利保険会社)を含む様々なクライアントを代理する。
CERCLA
- 連邦裁判所の非陪審裁判及び略式判決において、CERCLA訴訟で有利な結果を獲得。 裁判に至った事例の一つでは、ジェイが担当した公益事業クライアントが12箇所の製造ガスプラント(MGP)サイトにおける責任を免除され、この結果は控訴審でも支持された。参照:Yankee Gas Servs. Co. v. UGI Utils., Inc.,428 Fed. App’x 18 (2d Cir. 2011)。
- 追加サイトに関する関連配分裁判において成功裏の結果を得た。Yankee Gas Servs. Co. v. UGI Utils., Inc.,852 F. Supp. 2d 229 (D. Conn. 2012)参照。
- サウスカロライナ州における裁判官審理を経て有利な判決を獲得。参照:South Carolina Elec. & Gas Co. v. UGI Utils., Inc.,2012 WL 1432543 (D.S.C. Apr. 11, 2012)。 参照:Consol. Edison Co. of New York v. UGI Utils., Inc.,153 F. App’x 749 (2d Cir. 2005); Atlanta Gas Light Co. v. UGI Utils., Inc.,463 F.3d 1201 (11th Cir. 2006)(いずれも被告に対する略式判決を支持)。
その他の複雑な訴訟の経験
- ジェイは、エネルギー業界のクライアントを代理し、16件の消費者詐欺および不正行為に関する集団訴訟において主任弁護士を務めた。これらの訴訟は、多地区訴訟パネルによる審理前手続および証拠開示のために統合され、その後和解により解決された。
発表と出版物
- 「中国アグリテック:最高裁が集団訴訟の重複提訴を禁止」(2018年)
- 「最高裁判事、アメリカン・パイプ法による時効中断の延長の是非を精査」(2018年)
- 「医療サービス契約(MSA)に関するCFBP(消費者金融保護局)の最新コンプライアンス・ブレットンへの回答」
- 「合弁事業および関連事業提携に関するRESPA入門」
- 「決済サービス販売担当者向けRESPA第8条ガイド」
- 「和解の促進と費用の抑制を目的とした判決提示の活用:規則68の運用と改正に関する提言、33 Am. U. Law Rev. 813 (1984)」
- フォーリーの消費者集団訴訟弁護ブログに追加記事が複数掲載されています
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