자동차 산업에서 공급업체가 재정적 어려움을 겪는 경우, 고객사는 지속적인 물품 공급을 유지하기 위해 재정적 지원 및 기타 양보를 통해 해당 공급업체를 지원합니다. 이러한 경우, 고객사(OEM 또는 1차 공급업체)와 공급업체 간 체결되는 '지원 협약'은 공급업체가 고객사에 대한 부품 생산 및 공급을 중단 없이 유지하겠다는 약속과, 이에 상응하여 고객사가 공급업체 지원을 위해 특정 금융적·기타 지원을 제공하겠다는 약속을 기반으로 합니다. 지원 협정은 선순위 담보 대출 기관이 자금 조달 의지를 상실했을 때 위기에 처한 공급업체에 추가 유동성을 제공하고, 사업 중단을 최소화하며, 주요 고객사에 대한 공급을 유지하고, 선순위 담보 대출 기관에 대한 상환 가능성을 높입니다. 이를 위해서는 위기에 처한 공급업체의 고객 기반 및 대출 기관 그룹과의 협상이 필요합니다. 자구적 이익 추구가 일반적으로 이들 그룹을 한데 모으지만 항상 그런 것은 아니며, 고객 또는 공급업체로서의 입지를 보호하기 위해 각 당사자의 영향력을 이해하는 것이 중요합니다. 점점 더 많은 경우, 지원 협정은 법원 밖에서의 매각 및/또는 사업 운영의 단계적 종료를 용이하게 하는 데 활용되고 있습니다. 이러한 협정은 파산 신청과 관련된 시간 및 비용을 절감하고 대출기관과 고객 모두에게 어느 정도의 통제권을 유지시켜 주기 때문에 대출기관과 고객 사이에서 인기가 높습니다.
다음은 자동차 고객사와 공급업체 간에 체결되는 조정 계약과 관련하여 협상되는 대표적인 핵심 조건들입니다. 종종 공급업체의 대출 기관도 조정 계약의 당사자 또는 수익자가 됩니다.
1. 기존 사업에 대한 자원 투입자제
고객은 공급자가 다음 조건을 준수하는 경우, 정해진 기간 동안 현재 공급자와의 거래를 다른 공급자로 이전하지 않거나 (또는 거래 기간을 연장하지 않기로) 동의합니다:
- 어떠한 구매 주문서에도 중대한 불이행이 없음
- 대여계약서에 정의된 바와 같은 "채무불이행사유"가 발생하지 않음
- 금융 약정에 대한 중대한 위반 없음
- 부품 재고 은행 구축
2. 상계 또는 환수 제한
고객사는 공급업체에 대한 권리와 청구권을 보유하기로 동의하나, 공급업체의 의무 불이행으로 인한 손해에 대해 공급업체에 지급해야 할 채무에 대해 상계권 또는 환수권을 행사하지 않기로 합니다. 단, 다음의 경우는 예외로 합니다:
- 부족한 출하량
- 불량 제품 또는 규격 미달 제품
- 부적절한 청구서 발행
- 보증 청구
- 원자재 공급업체에 대한 직접 지급
3. 지급 조건변경
고객은 고정 기간 동안 이루어진 선적에 대해 지급 조건을 변경(즉, 가속화)하는 데 동의합니다.
4. 재고구매
대출 기관이 관여된 경우, 해당 대출 서류 또는 편의 제공 계약에 따른 채무 불이행이 발생할 시 고객은 공급자가 고객에게 제공한 부품과 관련되어 판매 가능하고 사용 가능한 모든 원자재, 재공품 및 완제품 재고를 매입하기로 동의합니다. 가격은 공급자의 실제 원가 또는 구매 주문 가격의 일정 비율로 고정되며, 고객은 대출 기관에 직접 대금을 지급합니다.
5.고객금융
일반적으로, 부실 공급업체의 현금 부족분을 충당하기 위해 특정 금액의 자금을 지원하기로 동의한 고객들만이 해당 공급업체로부터 생산품을 공급받을 수 있습니다. 고객들은 다음을 통해 자금을 지원할 수 있습니다:
- 공급자에 대한 대출자의 신용 한도 내에서의 후순위 참여; 또는
- 고객 생산을 위한 가격 인하
6.재고은행 금융
고객은 재고 은행 요구 사항에 대한 자금 조달에 대한 전적인 책임이 자신에게 있음을 동의합니다. 대출 기관이 관여하는 경우, 고객이 체결하는 모든 자금 조달 계약은 대출 기관의 승인을 받아야 하며, 대출 기관의 신용 한도 중 어떠한 부분도 재고 은행 자금 조달에 사용될 수 없습니다.
7. 채무 상환가속화
고객은 본 거래 지원 계약 체결일로부터 __(예: 3) 영업일 이내에 모든 기존 채무를 지급하기로 동의합니다.
8. 운영 비용지급
고객은 부품 생산 과정에서 발생한 총 비용 중 공급업체의 일일 비례 분담금을 공급업체에 상환하기로 동의합니다.
개별적인 조치는 각 고객과 협의하여 결정됩니다. 상기 조건은 고객의 부실 공급업체에 대한 의존도 및 대출 기관의 담보 위치(예: 과담보 또는 저담보 여부)에 따라 달라집니다. 의존도가 높을수록 공급업체에 유리한 조건이 적용되며 정리 과정이 길어지고, 의존도가 낮을수록 고객사가 부실 공급업체에 제공하는 지원은 줄어듭니다. 따라서 고객사와 공급업체는 부실 공급업체 문제를 해결하는 과정에서 각자의 영향력과 협상력을 파악하고, 이를 바탕으로 지원 방안을 협의하는 것이 필수적입니다.
고난을 겪고 있는 공급업체 대응에 관한 자세한 내용은 앤 마리 우에츠(Ann Marie Uetz) 또는 귀사의 폴리 담당 파트너에게 문의하시기 바랍니다. 폴리는 코로나19 대응을 위해 다학제적·다관할권 팀을 구성하였으며, 다양한 산업 분야의 이해관계자들에게 코로나바이러스 확산이 초래하는 법적·사업적 도전 과제를 해결할 수 있도록 풍부한 주제별 고객 지원 자료를 마련하고 지원할 준비가 되어 있습니다. 이 어려운 시기에 귀사의 비즈니스를 지원하기 위한 관련 동향, 통찰력 및 자료를 확인하려면 폴리의 코로나바이러스 리소스 센터를 클릭하십시오. 해당 콘텐츠를 이메일로 직접 수신하려면 여기를 클릭하여 양식을 제출하십시오.
