일리노이 북부 지방법원의 최근 집단소송 인가 기각 결정은 집단소송 피고 측이 집단소송 인가 반대 전략의 일환으로 대표 원고의 손해배상 전문가에 대한 이의를 제기하는 것이 중요함을 부각시킨다. Thomas v. GEICO 사건(사건번호 1:20-cv-04306 (일리노이 북부지법) 사건에서, 법원은 원고 측 손해배상 전문가 증언을 배제한 후 원고들의 집단소송 인가 신청을 기각하였다. 법원은 Comcast Corp. v. Behrend, 569 U.S. 27 (2013) 판결에 따라, 실행 가능한 집단 전체를 대상으로 한 손해배상 모델이 부재한 상태에서는 제안된 집단이 인가될 수 없다고 판시하였다.
토마스 사건에서 원고 제임스 토마스와 록산 토마스는 GEICO 캐주얼티 컴퍼니, GEICO 인덴티티 컴퍼니, GEICO 제너럴 인슈어런스 컴퍼니(이하 총칭하여 "GEICO")가 코로나19 팬데믹 기간 동안 과도한 개인용 승용차(PPA) 보험료율을 부과함으로써 일리노이 소비자 사기 및 기만적 사업 관행법(ICFA)을 위반했다고 주장했습니다. 원고들은 팬데믹 기간 동안 감소한 운전량(따라서 손실 위험 감소)을 반영하지 않은 PPA 요율에 근거하여 GEICO에 지급한 "과도한" 보험료에 대한 환급 형태로, GEICO 보험 계약자들로 구성된 두 개의 제안된 집단 소송을 대표하여 금전적 손해배상을 청구했습니다.
원고들은 손해배상 이론을 입증하기 위해 경제학자 버나드 번바움의 전문가 증언을 제시했으며, 그는 원고 및 제안된 집단소송 참가자들이 지불한 보험료 중 과다한 부분으로 주장되는 금액을 계산하는 방법론을 제시했다. 번바움의 계산 방식은 먼저 "GEICO가 보험료율을 결정할 당시 알고 있었거나 알았어야 할 사실에 근거한" "합리적인" PPA 보험료율을 산출한 후, GEICO가 명시된 원고 및 제안된 집단에게 실제로 부과한 금액에서 이 합리적 요율을 차감하여 집단에게 반환되어야 할 "합리적인 보험료 감면액"을 산출하는 것이었다.
법원은 "당사자들과 버른바움은 해당 방법론의 목적이 원고들이 받아야 할 수익률을 결정하는 데 있다는 점에 동의한다. 어휘 논쟁을 피하자면, PPA 요율은 미래 비용을 결정하는 반면 버른바움의 방법론은 수익률을 계산하려는 것이다. 두 가지는 거의 동일하지 않다." Thomas v. GEICO, 사건 번호 1:20-cv-04306, Dkt. 208 at 7 (N.D. Ill.) 원고 측의 문제는 "Birnbaum의 보고서가 합리적인 보험료 구제 방법론을 반영하는 인정된 방법론을 인용하고 있다는 점을 브리핑과 구두 변론에서 제기하지 못했다"는 점이었다. 원고들의 주장을 뒷받침하거나 만들어내기 위해 법원이 탐험을 떠날 의무는 없습니다." (동 판결 ( Contilli v. Loc. 705 Int’l Bhd. of Teamsters Pension Fund, 559 F.3d 720, 724 (7th Cir. 2009) 인용: "판사는 서면에 묻힌 트러플을 찾아 헤매는 돼지와 같지 않다.") ( United States v. Dunkel, 927 F.2d 955, 956 (7th Cir. 1991) 인용)))."
이 도버트 모션 결정의 타당성에 대한 평가와 무관하게, 원고 측 손해배상 모델을 신뢰할 수 없다고 판단한(따라서 전문가 증언으로 채택할 수 없다고 판단한) 법원은 원고 측의 집단소송 인가 신청을 기각할 수밖에 없었다. 컴캐스트 사건의 판례를 적용하여, 법원은 "신뢰할 수 있는 [손해 계산] 방법론을 제시하지 않으면 '개별 손해 계산에 관한 문제들이 집단에 공통된 문제들을 필연적으로 압도하게 될 것'이라고" 판시하였다. 따라서 실행 가능한 집단 전체의 손해 모델이 없으면, 원고들은 연방 민사소송규칙 제23조(b)(3)항에 따른 우세성(predominance)을 입증할 수 없었다.
이 판결은 집단소송 피고 측이 집단소송 인가 반대 전략의 일환으로 대표 원고 측 손해배상 전문가에 대한 공격의 중요성을 부각합니다. 원고 측에게는 집단소송 인가 전문가의 작업 전 과정을 뒷받침하여 그 증거가 완전히 채택 가능함을 입증할 필요성을 강조합니다. 집단소송 방어 전략에 영향을 미치는 이러한 동향 및 기타 최신 정보를 확인하려면 폴리의 소비자 집단소송 방어 변호사 블로그를 구독하십시오.
