FinCEN oefent nieuwe bevoegdheid uit om in Mexico gevestigde financiële instellingen aan te pakken tegen aan kartels gekoppelde handel in fentanyl

Op 25 juni 2025 wees het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën drie in Mexico gevestigde financiële instellingen aan als primaire zorgen over het witwassen van geld onder Sectie 311 van de USA PATRIOT Act.[1] Op korte termijn betekent dit dat binnenlandse en in de VS gevestigde buitenlandse financiële instellingen en agenten nu tot 4 september 2025 de tijd hebben om de verboden van de bevelen op bepaalde geldtransfers waarbij de aangewezen instellingen betrokken zijn, uit te voeren.[2]

Orders ingevolge de afgekondigde noodtoestand met betrekking tot de handel in fentanyl

In de bevelen van FinCEN, die zijn uitgevaardigd op grond van de Fentanyl Sanctions Act en de FEND Off Fentanyl Act, worden de volgende drie financiële instellingen aangewezen op grond van het feit dat zij betalingen faciliteren die verband houden met de productie van fentanyl:

• CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple(CIBanco)[3]
• Intercam Banco S.A., Institución de Banca Múltiple(Intercam)[4]
• Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V.(Vector)[5]

FinCEN baseerde zijn aanwijzingen op bevindingen die erop wezen dat deze instellingen transacties faciliteerden tussen Chinese entiteiten die precursoren van fentanyl verkopen en in Mexico gevestigde drugskartels die afgewerkte fentanylproducten maken en verhandelen. De instellingen vallen daarom onder de Fentanyl Sanctions Act van 2019 en de FEND Off Fentanyl Act van 2024.[6]

Met deze bevelen wil FinCEN alle illegale financiële kanalen verbreken die worden ondersteund door het witwassen van geld via CIBanco, Intercam en Vector. De bevelen verbieden binnenlandse en in de VS gevestigde buitenlandse financiële instellingen en agenten om geld over te maken van of naar de drie instellingen, of van of naar een rekening of converteerbaar virtueel valuta-adres dat door of namens hen wordt beheerd. In de praktijk hebben de bevelen echter al geleid tot een bredere naleving van FinCEN in de vorm van entiteiten die proactieve stappen ondernemen om zich te distantiëren van deze financiële instellingen. Na de FinCEN-aanwijzingen heeft Visa bijvoorbeeld alle internationale transacties met CIBanco-bankpassen opgeschort.[7] En de regering van Mexico is begonnen met het proces om de fiduciaire eenheden van CIBanco en Intercam te scheiden en tijdelijk over te dragen aan staatsbanken.[8]

Tekenen van een bredere verschuiving in federale handhavingsprioriteiten

Deze handhavingsactie van FinCEN weerspiegelt waarschijnlijk een bredere verschuiving in de federale handhavingsprioriteiten van de VS, waarbij meerdere agentschappen zich nu meer richten op de internationale drugshandel, in het bijzonder op fentanylhandelaars uit Mexico.[9] Kort na zijn aantreden in 2025 kondigde president Trump een agressieve houding aan tegen drugskartels en transnationale criminele organisaties (TCO's), deels door middel van Uitvoeringsbevel 14157 dat het Ministerie van Buitenlandse Zaken en het Ministerie van Financiën opdroeg om gerelateerde handhavingsacties te ondernemen.[10] Hierna kondigde het Office of the Attorney General zijn doel aan om kartels en transnationale criminele organisaties volledig uit te schakelen,[11] wees de minister van Buitenlandse Zaken acht Mexicaanse kartels aan als Buitenlandse Terroristische Organisaties (FTO's) en Specially Designated Global Terrorists (SDGT's),[12] en publiceerde de Criminal Division van het Department of Justice een memorandum waarin een prioritering van kartel- en TCO-activiteiten binnen haar witteboordenhandhavingsaanpak werd geïdentificeerd.[13]

In de komende maanden kan deze handhavingstrend zich voortzetten en verder ontwikkelen. Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) van het ministerie van Financiën kan bijvoorbeeld beginnen met het uitvaardigen van SDN-aanwijzingen (Specially Designated Nationals ) gericht op personen en entiteiten die betrokken zijn bij dergelijke kartels en TCO's, vooral bij activiteiten die verband houden met de handel in fentanyl. Bepaalde entiteiten, waaronder de volgende, lopen een verhoogd risico op een dergelijke aanwijzing:

• Financiële instellingen, met name instellingen die buitenlandse transacties faciliteren waarvoor Amerikaanse correspondentbanken nodig zijn, en/of instellingen die betrokken zijn bij het faciliteren van transacties tussen Chinese en Mexicaanse partijen;
• Chemische fabrikanten, vooral degenen die betrokken zijn bij de productie van precursorchemicaliën die worden gebruikt om fentanyl of andere illegale verdovende middelen te produceren, waarvan er veel gevestigd zijn in China (inclusief Hongkong), India en Duitsland;
• Douane-expediteurs die de inklaring vergemakkelijken van goederen uit landen die aan een verscherpt toezicht zullen worden onderworpen; en
• Logistieke bedrijven, vooral bedrijven die betrokken zijn bij het verzenden van producten naar, vanuit en binnen Mexico.

Na aanwijzing worden de tegoeden van een SDN geblokkeerd en zijn transacties met Amerikaanse personen, op Amerikaans grondgebied of met Amerikaanse valuta verboden. Voor niet-Amerikaanse entiteiten die zaken doen met kartels en TCO's kan OFAC zelfs secundaire sancties uitvaardigen, waardoor niet alleen de kartels en TCO's zelf, maar ook iedereen die de Amerikaanse sancties tegen hen niet naleeft, effectief van de Amerikaanse markt worden afgesneden. OFAC kan civielrechtelijke sancties opleggen voor elke schending van SDN-sancties.

De National Security Division van het Ministerie van Justitie kan ook beginnen met handhavingsacties, waaronder de volgende:

• Vervolgingen onder de Anti-Terrorism Act (ATA),[14] voor het bewust leveren, of het proberen of samenzweren om te leveren, van "materiële steun of middelen" aan een FTO.[15] Het Ministerie van Justitie heeft al ATA aanklachten ingediend tegen Mexicaanse en Venezolaanse staatsburgers-individuen die respectievelijk lid zouden zijn van het Jalisco New Generation Cartel[16] en Tren de Aragua,[17]. Het Ministerie van Justitie heeft zelfs twee Amerikanen aangeklaagd wegens samenzwering "om materiële steun te verlenen" aan een Mexicaans kartel "in de vorm van Amerikaans geld" via de exploitatie van een bedrijf in ruwe olie gevestigd in Texas.[18]
• Vervolgingen op grond van de International Emergency Economic Powers Act (IEEPA) tegen personen of entiteiten die opzettelijk of op flagrante wijze SDN- of SDGT-sancties schenden.
• Vervolgingen in verband met internationale witwaspraktijken die financiële transacties met de opbrengst van onwettige activiteiten strafbaar stellen, of op grond van de Bank Secrecy Act (BSA), 31 U.S.C. § 5322, die het nalaten door een financiële instelling strafbaar stelt om te voldoen aan bepaalde meldings- en registratievereisten die bedoeld zijn om het witwassen van geld te voorkomen. Dergelijke vervolgingen stellen gedaagden bloot aan verbeurdverklaring van activa en inbeslagname door de overheid.[19] In 2024 pleitte TD Bank N.A. schuldig en stemde ermee in om bijna 2 miljard US dollar aan boetes te betalen - waarvan ongeveer een kwart aan verbeurdverklaringen - na een onderzoek van het Ministerie van Justitie naar overtredingen van de anti-witwaswetgeving en de BSA, waardoor "honderden miljoenen dollars van witwasnetwerken via de bank konden stromen, onder andere naar internationale drugshandelaren."[20]

Er zijn precedenten voor dit soort verschuivingen in de handhavingsaanpak van de federale regering. In feite lijkt de nieuwe handhavingsaanpak van de huidige Trump-regering ten opzichte van Mexicaanse kartels en TCO's op de handhavingsescalatie van de eerste Trump-regering tegen Noord-Korea die in 2017 begon. Die strategie omvatte ook gelaagde en gecoördineerde acties - waaronder FTO/SDGT-aanwijzingen, FinCEN-bevelen, OFAC SDN-aanwijzingen en DOJ-vervolgingen - die uitmondden in een robuust sanctie- en handhavingsregime. En, misschien toevallig, waren de handhavingsacties van de VS tegen Noord-Korea in 2017, vergelijkbaar met de handhavingsacties tegen kartels en TCO's vandaag, gericht op Chinese facilitators.

Verhoogde juridische en reputatierisico's binnen bepaalde sectoren en regio's

De strategische herschikking door de Trump Administration van de handhavingsmechanismen van de federale overheid tegen fentanylhandelaars lijkt klaar te zijn om verhoogde juridische en reputatierisico's te creëren voor bepaalde bedrijven en individuen. Kwetsbare sectoren zijn, zoals gezegd, financiële diensten, chemische productie, douaneafhandeling, logistiek en scheepvaart. Tot de belangrijkste risico's behoren aansprakelijkheid voor transacties met gesanctioneerde personen onder IEEPA, voor materiële steun aan terrorisme onder de ATA, voor het witwassen van geld of het niet naleven van de BSA. Bedrijven en personen lopen zelfs het risico zelf als SDN's te worden aangemerkt en dat hun tegoeden door het Amerikaanse financiële systeem worden geblokkeerd.

Om dergelijke risico's het hoofd te bieden, moeten bedrijven een alomvattend complianceregime implementeren en stappen ondernemen zoals: een alomvattende risicobeoordeling toepassen die de blootstelling aan indirecte of onvrijwillige hulp aan drugshandel en geavanceerde witwastechnieken identificeert; due diligence protocollen verbeteren, vooral voor tegenpartijen in rechtsgebieden met een hoog risico zoals China (en Hong Kong), Duitsland en India; werknemers opleiden over interne rapporterings- en escalatieprocedures; en de andere risicobeperkende stappen ondernemen die door Foley worden geïdentificeerd, zoals hier.

Als u vragen of zorgen hebt over de nalevingskwesties die in dit artikel aan de orde komen, neem dan contact op met een van de auteurs of uw Foley & Lardner-advocaat.

De Foley Internationale overheidshandhaving, defensie en onderzoeken team volgt alle ontwikkelingen op het gebied van internationale handel en regelgeving op de voet en publiceert deze zodra ze zich voordoen op onze website Hulpmiddelen voor tarieven en internationale handel blog. Onze whitepaper over "Import- en tariefrisico's beheren tijdens een handelsoorlog" schetst een 12-stappenplan met praktische stappen om importeurs te helpen de risico's op het gebied van tarieven en internationale handel in de huidige tarief- en handelsomgeving te beheersen, terwijl de bijbehorende whitepaper over "Integriteitsrisico's in de toeleveringsketen beheren" praktische adviezen geeft om om te gaan met verhoogde risico's voor de toeleveringsketen met betrekking tot goederen die in de Verenigde Staten worden geïmporteerd, waaronder het toenemende gebruik van aanhoudingen door de douane. Als u in de toekomst updates wilt zien over "Wat elke multinational moet weten" over het opereren in de huidige gecompliceerde wereld van de internationale handel, meld u dan aan voor onze blog over tarieven en internationale handel - klik hier om u aan te melden. Klik hier om u aan te melden.

[1] "Treasury geeft historische orders uit onder krachtige nieuwe autoriteit om Fentanyl tegen te gaan," U.S. Treasury Dep't (25 juni 2025), https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0179.

[2] "Treasury Extends Effective Dates of Orders Issued Under New Authority to Counter Fentanyl," Financial Crimes Enforcement Network (9 juli 2025), https://www.fincen.gov/news/news-releases/treasury-extends-effective-dates-orders-issued-under-new-authority-counter.

[3] Het opleggen van een speciale maatregel die bepaalde geldtransacties verbiedt waarbij CIBanco S.A., Institución de Banca Multiple, betrokken is, 90 Fed.Reg. 27770 (30 juni 2025).

[4] Het opleggen van een speciale maatregel die bepaalde geldtransfers verbiedt waarbij Intercam Banco S.A., Institución de Banca Multiple, betrokken is, 90 Fed.Reg. 27777 (30 juni 2025).

[5] Oplegging van een speciale maatregel die bepaalde geldtransfers waarbij Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. betrokken is, verbiedt, 90 Fed.Reg. 27764 (30 juni 2025).

[6] 21 U.S.C. § 2313a; Public Law 118-50 (H.R. 815), Division E ("FEND Off Fentanyl Act"), Titel I, Subtitel A, vastgesteld op 24 april 2024.

[7] "Visa schort internationale transacties met CIBanco-kaarten op," Mexico Daily News (1 juli 2025), https://mexiconewsdaily.com/business/visa-suspends-international-transactions-cibanco-cards/.

[8] "Mexico Shifts CIBanco, Intercam Trusts to State Banks," Mexico Business News (8 juli 2025), https://mexicobusiness.news/finance/news/mexico-shifts-cibanco-intercam-trusts-state-banks.

[9] Foley heeft de acties van de regering Trump gevolgd en geanalyseerd: "What Every Multinational Company (Doing Business in Mexico) Should Know About . . . Mitigating Risks From ATA Scrutiny in a New Enforcement Regime" (6 maart 2025), https://www.foley.com/insights/publications/2025/03/multinational-company-business-mexico-mitigating-risks-ata-scrutiny/; "What Every Multinational Company Should Know About . . . het beperken van risico's door de focus van de nieuwe Trump-regering op drugskartels en TCO's" (17 juni 2025), https://www.foley.com/insights/publications/2025/06/multinational-company-mitigating-risk-focus-drug-cartels-tco/.

[10] Executive Order 14157, "Designating Cartels and Other Organizations As Foreign Terrorist Organizations And Specially Designated Global Terrorists" (20 jan. 2025), https://www.federalregister.gov/documents/2025/01/29/2025-02004/designating-cartels-and-other-organizations-as-foreign-terrorist-organizations-and-specially.

[11] "Total Elimination of Cartels and Transnational Criminal Organizations," Office of the Attorney General (5 februari 2025), https://www.justice.gov/ag/media/1388546/dl?inline.

[12] "Aanwijzing van internationale kartels," Office of the Spokesperson of the U.S. State Dep't (20 feb. 2025), https://www.state.gov/designation-of-international-cartels/.

[13] "Focus, Fairness, and Efficiency in the Fight Against White-Collar Crime," Criminal Division of U.S. Dep't of State (12 mei 2025), https://www.justice.gov/criminal/media/1400046/dl?inline.

[14] Er bestaat ook een risico op burgerlijke aansprakelijkheid onder de ATA. De wet staat Amerikaanse slachtoffers en hun nalatenschappen of erfgenamen toe om vorderingen in te stellen tegen gedaagden waarvan wordt beweerd dat ze hebben meegeholpen aan en medeplichtig zijn aan een "schade als gevolg van een daad van internationaal terrorisme gepleegd, beraamd of toegestaan door een organisatie die is aangewezen als buitenlandse terroristische organisatie". 18 U.S.C. § 2333(a).

[15] 18 U.S.C. § 2333 (2024).

[16] "Mexicaan voor het eerst aangeklaagd in VS nadat kartel is aangewezen als terroristische groepering," Reuters (16 mei 2025), https://www.reuters.com/world/americas/mexican-indicted-us-first-after-cartel-designated-terrorist-group-2025-05-16/?utm_source=chatgpt.com.

[17] "Justitie brengt eerste terrorismezaak tegen vermeend hooggeplaatst TdA-bendelid," AP News (23 april 2025), https://apnews.com/article/pam-bondi-terrorism-tda-gang-venezuela-colombia-74d29b4e08e362bceb7439f920290c2d.

[18] "Vader en zoon aangeklaagd voor verlenen van materiële steun aan Mexicaans kartel betrokken bij terrorisme," U.S. Drug Enforcement Administration (30 mei 2025), https://www.dea.gov/press-releases/2025/05/30/father-and-son-indicted-for-providing-material-support-mexican-cartel.  

[19] Zie 18 U.S.C. §§ 981-82; 31 U.S.C. § 5317(c).

[20] "TD Bank pleit schuldig aan overtredingen van de Bank Secrecy Act en samenzwering voor het witwassen van geld in een resolutie van $1,8B," U.S. Dep't of Justice (10 oktober 2024).