Belangrijkste maatregelen voor Mexicaanse entiteiten om FinCEN-onderzoek te voorkomen
30 juli 2025
De recente bevelen die op 25 juni 2025 zijn uitgevaardigd door het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën, waarin CIBanco, Intercam en Vector worden aangemerkt als instellingen die een groot risico vormen op het gebied van witwassen, vormen een belangrijke waarschuwing voor alle Mexicaanse entiteiten met banden met de VS. Hoewel de bevelen op 4 september 2025 van kracht worden, worden de betrokken instellingen nu al geconfronteerd met uitsluiting uit het Amerikaanse financiële systeem, aanzienlijk klantenverlies en bedreigingen voor hun levensvatbaarheid op lange termijn.
Entiteiten die zaken doen in Mexico, met name die in de financiële sector of die zich bezighouden met grensoverschrijdende activiteiten tussen de VS en Mexico, wordt aangeraden onmiddellijk proactieve maatregelen te nemen om risico's te beperken en soortgelijke regelgevende maatregelen te voorkomen.
Aanbevolen strategieën en maatregelen zijn onder meer:
- Voer een uitgebreide risicobeoordeling uit om vast te stellen in hoeverre u momenteel indirect of ongewild bijdraagt aan drugshandel en geavanceerde witwaspraktijken.
- Verbeter de due diligence-protocollen, met name voor tegenpartijen in risicovolle rechtsgebieden, waaronder China (en Hongkong), Duitsland en India. Due diligence-procedures voor bedrijven die actief zijn of klanten hebben in dergelijke rechtsgebieden moeten uitgebreide 'ken uw klant'-processen omvatten, waaronder het verzamelen van informatie over eigendom en het beoordelen van de herkomst van de daarmee verband houdende middelen.
- Ontwikkel uitgebreide risicoprofielen voor klanten en leveranciers.
- Implementeer interne rapportage- en escalatieprocedures. Voer indien nodig interne onderzoeken uit met betrekking tot geïdentificeerde verdachte activiteiten, rode vlaggen of klachten van klokkenluiders.
- Voer transactiemonitoring uit, met name met betrekking tot banktransacties met risicovolle klanten of transacties afkomstig uit risicovolle rechtsgebieden. Dit moet een audit omvatten om verdachte activiteiten te identificeren, zoals bankoverschrijvingen van meerdere bedrijven of instellingen naar één enkele entiteit in een korte periode, of ongewoon grote bulkoverboekingen naar entiteiten in risicovolle locaties.
- Beëindig correspondentrelaties of relaties met instellingen of grote klanten/leveranciers die slecht gereguleerd zijn of geen antiwitwasbeleid hebben. Beëindig relaties met klanten of partners die indirect verbonden kunnen zijn met dekmantelbedrijven of tegenpartijen die worden genoemd in rapporten van FinCEN, OFAC of DEA.
- Zorg voor interne trainingen over sancties, risico's van de handel in verdovende middelen en het herkennen van verdachte activiteiten.
- Houd nauwlettend toezicht op en controleer contantgeldintensieve transacties en plotselinge veranderingen in financieel gedrag. Dien tijdig verdachte activiteitenrapporten (SAR's) in, zoals vereist door de FinCEN-voorschriften.
- Neem proactief contact op met relevante Amerikaanse toezichthouders (FinCEN en anderen) op basis van anonimiteit om inzicht te krijgen in de huidige handhavingsprioriteiten en verwachtingen op het gebied van due diligence en rapportage.
- Ontwikkel een langetermijnbeleid voor naleving waarin best practices en beschikbare richtlijnen van regelgevende instanties worden geïmplementeerd.
Het Government Enforcement Defense & Investigations (GEDI)-team van Foley heeft een meer diepgaande analyse van de bevelen van FinCEN opgesteld, die hier te vinden is.
Het team staat klaar om te helpen bij de implementatie van een van de hierboven genoemde aanbevelingen of om indien nodig advies te geven. Aarzel niet om contact met ons op te nemen als u vragen of opmerkingen heeft.
Disclaimer
Deze blog wordt ter beschikking gesteld door Foley & Lardner LLP ("Foley" of "het kantoor") voor informatieve doeleinden. Het is niet bedoeld om het juridische standpunt van het kantoor namens een cliënt over te brengen, noch is het bedoeld om specifiek juridisch advies te geven. Eventuele meningen in dit artikel weerspiegelen niet noodzakelijkerwijs de standpunten van Foley & Lardner LLP, haar partners of haar cliënten. Handel daarom niet op basis van deze informatie zonder advies te vragen aan een bevoegde advocaat. Deze blog is niet bedoeld om een advocaat-cliënt relatie te creëren en de ontvangst ervan vormt geen advocaat-cliënt relatie. Communicatie met Foley via deze website per e-mail, blogbericht of anderszins creëert geen advocaat-cliënt relatie voor welke juridische kwestie dan ook. Daarom wordt communicatie of materiaal dat u via deze blog naar Foley verzendt, hetzij via e-mail, blogpost of op een andere manier, niet behandeld als vertrouwelijk of als eigendom. De informatie op deze blog wordt gepubliceerd "AS IS" en is niet gegarandeerd volledig, nauwkeurig en/of up-to-date. Foley geeft geen verklaringen of garanties van welke aard dan ook, expliciet of impliciet, met betrekking tot de werking of inhoud van de site. Foley wijst uitdrukkelijk alle andere garanties, waarborgen, voorwaarden en verklaringen van welke aard dan ook af, hetzij uitdrukkelijk of impliciet, hetzij voortvloeiend uit een wet, wet, commercieel gebruik of anderszins, met inbegrip van impliciete garanties van verkoopbaarheid, geschiktheid voor een bepaald doel, titel en niet-inbreuk. In geen geval zal Foley of een van haar partners, functionarissen, werknemers, agenten of filialen aansprakelijk zijn, direct of indirect, onder welke rechtsleer dan ook (contract, onrechtmatige daad, nalatigheid of anderszins), jegens u of iemand anders, voor claims, verliezen of schade, direct, indirect speciaal, incidenteel, bestraffend of gevolgschade, voortvloeiend uit of veroorzaakt door de creatie, het gebruik van of het vertrouwen op deze site (inclusief informatie en andere inhoud) of websites van derden of de informatie, middelen of het materiaal waartoe toegang wordt verkregen via dergelijke websites. In sommige rechtsgebieden kan de inhoud van deze blog worden beschouwd als advocaatreclame. Houd er, indien van toepassing, rekening mee dat eerdere resultaten geen garantie bieden voor een vergelijkbaar resultaat. Foto's zijn alleen voor dramaturgische doeleinden en kunnen modellen bevatten. Afbeeldingen impliceren niet noodzakelijkerwijs een huidige status als cliënt, partner of werknemer.
Auteur(s)
Verwante inzichten
5 december 2025
Tarief- en internationale handelsbronnen
Wat elke multinational moet weten over ... het behoud van het recht op IEEPA-tariefrestituties
Elk bedrijf dat goederen heeft geïmporteerd waarop de door de regering-Trump ingestelde tarieven op fentanyl of wederzijdse tarieven van toepassing zijn – d.w.z. de tarieven die worden geheven op grond van de International Emergency Economic Powers Act (de IEEPA-tarieven) – moet overwegen een procedure aan te spannen bij het Amerikaanse Court of International Trade (CIT) om de mogelijkheid open te houden om terugbetaling van deze tarieven te verkrijgen.
23 oktober 2025
Hulpbron voor tarieven en internationale handel
Wat elke multinational moet weten over ... Best Practices voor een douaneverklaring in de nieuwe tariefomgeving
In het huidige mondiale handelsklimaat worden importeurs geconfronteerd met een ongekende samenloop van druk. Een sterke stijging van nieuwe tarieven, het steeds geavanceerdere datamining van invoergegevens door de U.S. Customs and Border Protection (CBP) en een agressievere handhavingshouding van de overheid hebben ervoor gezorgd dat zelfs kleine tekortkomingen in de naleving potentieel kostbaar zijn.
9 oktober 2025
Hulpbron voor tarieven en internationale handel
Aanwijzing als buitenlandse terroristische organisatie biedt DOJ nieuwe mogelijkheden voor civielrechtelijke verbeurdverklaring
Civiele verbeurdverklaring wordt een steeds belangrijker instrument in de campagne van het Amerikaanse Ministerie van Justitie (DOJ) tegen transnationale criminele organisaties (TCO's), buitenlandse terroristische organisaties (FTO's) en andere gesanctioneerde partijen. Deze ontwikkeling maakt deel uit van de voortdurende campagne van de Trump Administration tegen kartels en andere TCO's, die recentelijk heeft geleid tot de kennelijke vaststelling dat kartels niet-statelijke actoren zijn in een niet-internationaal gewapend conflict met de Verenigde Staten, militaire aanvallen op Venezolaanse schepen in de Caribische Zee en het aanwijzen van de Barrio 18 a/k/a 18th Street bende als een FTO.