Não acredite nas palavras da moda: o «AI Washing» chega ao fim

Desde o lançamento do ChatGPT 3.5 em novembro de 2022, o interesse público pela inteligência artificial (IA) disparou, num exemplo clássico de ciclo de hype. Tal como aconteceu com avanços tecnológicos anteriores, as empresas podem sentir-se tentadas a exagerar as suas capacidades de IA para atrair a atenção dos investidores.

Mas isso pode estar a chegar ao fim, já que a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) começou a prestar muita atenção a essa tendência de «AI Washing» e a alertar as organizações contra exageros.

O que é AI Washing?

“AI Washing” é a exageração intencional das capacidades de IA de um produto ou serviço para fazer com que esse produto ou serviço pareça mais inovador ou inteligente do que realmente é, inflacionando assim “artificialmente” as vendas ou o envolvimento. A expressão deriva de «greenwashing» (que por sua vez veio de «whitewashing»), um termo frequentemente usado para descrever empresas, produtos ou serviços que exageram os seus esforços para reduzir o impacto ambiental com o objetivo de atrair consumidores ambientalmente conscientes.

Os reguladores vêm alertando há algum tempo sobre os riscos da AI Washing. O presidente da SEC, Gary Gensler, ao discursar em uma conferência sobre IA em dezembro de 2023, advertiu: “Não façam isso... Não se deve fazer greenwashing, e não se deve fazer AI washing. Não sei como dizer isso de outra forma.» Reiterando esses sentimentos em comentários preparados na Faculdade de Direito de Yale em fevereiro de 2024, Gensler alertou novamente as empresas contra exagerar as suas capacidades de IA: «Se uma empresa está a angariar fundos do público, precisa ser sincera sobre o uso de IA e os riscos associados... À medida que aumentam as divulgações de IA por parte dos registantes da SEC, os princípios básicos de uma boa advocacia em matéria de valores mobiliários continuam a aplicar-se. As alegações sobre as perspetivas devem ter uma base razoável, e os investidores devem ser informados dessa base.»

Mais recentemente, em 15 de abril de 2024, Gurbir Grewal, diretor da Divisão de Fiscalização da SEC, alertou:

Se está com pressa para fazer afirmações sobre o uso de IA nos seus processos de investimento para capitalizar o crescente interesse dos investidores, pare. Dê um passo atrás e pergunte-se: essas representações refletem com precisão o que estamos a fazer ou são simplesmente aspirações? Se for o último caso, as suas ações podem constituir o tipo de «AI-washing» que viola as leis federais de valores mobiliários.

No entanto, o impacto da IA nas nossas vidas continuará a expandir-se, e a forma como a IA é divulgada e discutida pelas empresas e firmas continuará a evoluir em paralelo com os riscos associados a tais divulgações. Como Mark Zuckerberg afirmou durante a teleconferência sobre os resultados financeiros da Meta em julho de 2024, a IA afetará de alguma forma os produtos de quase todas as empresas, especificando que «é por isso que existem todas essas piadas sobre como todos os CEOs de tecnologia participam nessas teleconferências e só falam sobre IA o tempo todo». Essa observação destaca a pressão que os CEOs e as empresas enfrentam para entrar e acompanhar a onda da IA.

Ações recentes de fiscalização da SEC

Em 18 de março de 2024, a SEC anunciou as suas primeiras acusações contra duas consultoras de investimento, Delphia e Global Predictions, por violarem as disposições antifraude da Lei de Consultores de Investimento de 1940 através de alegadas declarações falsas sobre a sua utilização de IA. Ambas as empresas alegaram que utilizavam determinadas tecnologias de IA para atrair investidores, mas na realidade não utilizavam essas capacidades de IA.

A Delphia alegou publicamente que utilizava IA e aprendizagem automática para analisar dados de clientes para informar decisões de investimento, alegando que «colocava dados coletivos a trabalhar para tornar a sua inteligência artificial mais inteligente, para que pudesse prever quais as empresas e tendências que estavam prestes a ter sucesso e investir nelas antes de todos os outros». De acordo com a SEC, as alegações da Delphia eram falsas e enganosas, porque a Delphia não possuía as capacidades de IA que publicamente representava.

Da mesma forma, a SEC alegou que a Global Predictions fez declarações falsas e enganosas sobre a sua experiência em IA como o «primeiro consultor financeiro regulamentado em IA» e as suas tecnologias que incorporavam «previsões especializadas baseadas em IA».

A Delphia e a Global Predictions resolveram violações da Secção 206(2) da Lei dos Consultores por suas declarações falsas e enganosas. Ambas as empresas também foram consideradas culpadas por violarem a Regra de Marketing, que torna ilegal para consultores de investimento registrados produzirem anúncios que incluam qualquer declaração falsa sobre fatos relevantes. A Delphia pagou uma multa civil de US$ 225.000 e a Global Predictions pagou uma multa civil de US$ 175.000.

Mais recentemente, em 11 de junho de 2024, a SEC anunciou acusações judiciais contra o CEO e fundador de uma startup de recrutamento de IA, agora encerrada, por supostas violações das disposições antifraude da Lei de Valores Mobiliários de 1933 e da Lei de Bolsas de Valores de 1934. Na sua denúncia, a SEC alegou que o CEO “se envolveu em fraudes tradicionais usando palavras da moda como ‘inteligência artificial’ e ‘automação’”. A SEC alegou ainda que o CEO defraudou investidores em pelo menos US$ 21 milhões ao fazer declarações enganosas sobre a quantidade e a qualidade dos clientes da empresa, o número de candidatos em sua plataforma e a receita da empresa.

O diretor Grewal concluiu as suas observações no comunicado à imprensa com esta advertência: «À medida que mais e mais pessoas procuram oportunidades de investimento relacionadas com IA, continuaremos a fiscalizar os mercados contra o AI-washing e o tipo de conduta indevida alegada na denúncia de hoje. Mas, ao mesmo tempo, é fundamental que os investidores tenham cuidado com as empresas que exploram o entusiasmo em torno da inteligência artificial para angariar fundos.»

Principais conclusões

Como evidenciado por essas ações de fiscalização, a SEC está levando muito a sério a prática de AI Washing, e as empresas devem ser diligentes e honestas para garantir que não se envolvam nessa prática, seja intencionalmente ou inadvertidamente. Para garantir a conformidade com os protocolos da SEC, as empresas devem considerar o seguinte:

Divulgue de forma completa e precisa a sua utilização de IA. As capacidades da IA variam, por isso evite utilizar linguagem padrão que seja excessivamente vaga ou abrangente. Evite também utilizar afirmações vagas ou exageradas e exemplos hipotéticos para descrever o que o seu modelo de IA é capaz de fazer.
Seja específico sobre a natureza e a extensão das suas tecnologias de IA, o papel que a IA desempenha nas suas operações comerciais e quaisquer riscos ou limitações potenciais associados à IA.
Compreenda como os seus principais prestadores de serviços empregam e utilizam a IA, pois esse provavelmente será o foco das futuras regras de supervisão da SEC.
Forneça detalhes sobre as implementações de IA da empresa, incluindo quais processos ou produtos são afetados, a extensão da sua implantação e quaisquer resultados mensuráveis.
Estabelecer e implementar uma estrutura de governança de IA para fornecer uma “estrutura” para iniciativas de IA e garantir que elas estejam alinhadas com os objetivos e padrões éticos da empresa.
Ofereça formação às equipas de marketing da empresa para garantir que as tecnologias sejam devidamente rotuladas como «IA». Muitas tecnologias e algoritmos não se qualificam realmente como IA, mas podem ser facilmente confundidos com ela. Portanto, estar ciente disso antes de criar materiais de marketing será crucial para evitar o AI Washing inadvertido.
Exigir que todas as declarações públicas ou publicidade produzidas pela empresa sobre tecnologias de IA sejam revistas pela equipa jurídica da empresa para garantir a exatidão dessas declarações.
Monitorar o uso e a evolução das tecnologias de IA pela empresa, bem como declarações públicas externas sobre o uso da tecnologia de IA pela empresa, e corrigir quaisquer declarações incorretas ou imprecisões que possam surgir.
Informe regularmente os acionistas e outras partes interessadas sobre o progresso, as mudanças e as melhorias nas iniciativas de IA.

Agradecimentos especiais a Natalie Smith, estagiária de verão no escritório da Foley em Nova Iorque, por suas contribuições para este artigo.

[1] Além dos riscos de fiscalização pela SEC, as empresas também enfrentam a ameaça de ações coletivas privadas relacionadas a títulos mobiliários. A Cornerstone Research constatou um aumento nas ações coletivas relacionadas a títulos mobiliários com alegações de fraudes relacionadas à IA. De acordo com a Cornerstone, os investidores entraram com seis ações coletivas relacionadas à IA entre janeiro e junho de 2024, em comparação com seis ações desse tipo em todo o ano de 2023.

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