Ende Juni 2025 hat die FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) des US-Finanzministeriums unter Berufung auf neue Befugnisse, die ihr gemäß dem Fentanyl Sanctions Act und dem FEND Off Fentanyl Act übertragen wurden, und im Einklang mit den Prioritäten der Regierung Trump zur Bekämpfung von Kartellen, Fentanylhandel und transnationalen kriminellen Organisationen eine Verordnung erlassen, in der CIBanco als primäre Geldwäschegefahr im Zusammenhang mit dem illegalen Handel mit Opioiden eingestuft wird (die Verordnung).
Ab dem 4. September 2025 wird es den in der Verordnung genannten US-Finanzinstituten und in den USA ansässigen Zweigstellen ausländischer Finanzinstitute untersagt sein, Geldtransfers mit CIBanco durchzuführen, dem größten Treuhanddienstleister in Mexiko mit einem Marktanteil von 25 % (ähnliche Verordnungen richteten sich gegen Intercam Banco mit einem Marktanteil von 1 % im Treuhandgeschäft und die Brokerfirma Vector, die neuntgrößte Brokerfirma in Mexiko)..
Nach Erlass dieser Verordnungen kündigte das mexikanische Finanzministerium die Einleitung des Aufteilungsprozesses der Treuhandgeschäfte von CIBanco und Intercam Banco an, um die kontinuierliche Funktionsfähigkeit der von ihnen derzeit verwalteten Trusts zu gewährleisten. Diese werden vorübergehend an das Entwicklungssystem der mexikanischen Regierung übertragen, das parallel dazu einen Prozess zur dauerhaften Übertragung an andere private Finanzinstitute entwickeln wird.
Es ist allgemein bekannt, dass ausländische Investoren in Strandimmobilien in Mexiko – sowohl Unternehmen als auch Privatpersonen – auf Treuhandinstrumente angewiesen sind, um ihre Rechte an solchen Immobilien zu sichern, zu nutzen und davon zu profitieren, und eine große Anzahl relevanter Treuhandgesellschaften (man bedenke, dass allein CIBanco einen Anteil von 25 % am mexikanischen Treuhandmarkt hat) hat einen obligatorischen Aufteilungsprozess eingeleitet.
Die Akteure und Privatpersonen aus dem Gastgewerbe, deren mexikanischer Trust derzeit CIBanco oder Intercam Banco als Treuhänder hat, sollten unverzüglich Kontakt mit dem Entwicklungssystem der mexikanischen Regierung aufnehmen, um eine reibungslose Übertragung zu gewährleisten und vor allem mögliche nachteilige Folgen für ihre aktuellen und zukünftigen Rechte und Geschäfte zu vermeiden und damit die Übertragung des Trusts auf ein neues mexikanisches Privatfinanzinstitut ordnungsgemäß einzuleiten. Unser Team für das Gastgewerbe und die Freizeitindustrie steht Ihnen zusammen mit unseren Rechtsabteilungen in Mexiko und den USA gerne zur Verfügung, um Ihnen weitere Informationen und Beratung zur Umsetzung der hierin enthaltenen Vorschläge zu geben.
Eine ausführlichere Analyse der Anordnungen der FinCEN, die vom Team für Regierungsdurchsetzung, Verteidigung und Ermittlungen (GEDI) von Foley erstellt wurde, finden Siehier.
