美国金融犯罪执法局针对CIBanco的命令将颠覆墨西哥信托市场

2025年6月下旬， 美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）依据《芬太尼制裁法案》和《芬太尼防控法案》授予的新权限，并遵循特朗普政府打击贩毒集团、芬太尼走私及跨国犯罪组织的执法重点，发布命令将CIBanco列为涉及非法阿片类药物贩运的主要洗钱关注对象（该命令）。

自2025年9月4日起，该命令将禁止美国相关金融机构及外国金融机构在美分支机构与墨西哥最大信托服务商CIBanco（市场份额25%）进行资金往来（类似命令曾针对信托市场份额1%的Intercam银行及墨西哥第九大经纪公司Vector）。

此类命令发布后，墨西哥财政部宣布启动CIBanco与Intercam Banco信托业务的拆分程序，以保障其现有信托业务的持续运作。相关信托资产将临时移交墨西哥政府发展银行体系，该体系将同步制定方案，最终将信托资产永久转移至其他私营金融机构。

众所周知，在墨西哥海滨地产领域，无论是企业还是个人投资者，均需依托信托工具来保障、行使及获益于其地产权利。目前大量相关信托（需注意CIBanco单家银行即占据墨西哥信托市场25%份额）已启动强制分割程序。 

目前委托CIBanco或Intercam Banco担任受托人的酒店业参与者及个人，应立即联系墨西哥政府发展银行体系，确保顺利过渡，最重要的是避免当前及未来权益与运营遭受任何潜在不利影响，进而有序启动信托向新墨西哥私营金融机构的转移程序。 本所酒店及休闲产业团队联合墨西哥与美国法律团队，随时可就上述建议的执行提供补充信息与法律咨询。

如需查阅Foley政府执法辩护与调查（GEDI）团队对美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）命令的深度分析，请点击此处。