2025년 6월 말, 미국 재무부 산하 금융범죄단속망(FinCEN)은 펜타닐 제재법(Fentanyl Sanctions Act) 및 펜타닐 퇴치법(FEND Off Fentanyl Act)에 따라 부여된 새로운 권한과 트럼프 행정부의 카르텔, 펜타닐 밀매 및 초국적 범죄 조직을 대상으로 한 단속 우선순위에 부합하여, CIBanco를 불법 오피오이드 밀매와 관련된 주요 자금 세탁 우려 대상으로 지정하는 명령(이하 '명령')을 발령했습니다.
2025년 9월 4일부터, 해당 명령의 광범위한 적용 대상인 미국 내 관련 금융기관 및 미국 소재 외국 금융기관 지점은 멕시코 최대 신탁 서비스 제공업체(시장 점유율 25%)인 CIBanco와의 자금 송금이 금지됩니다(유사한 명령은 신탁 시장 점유율 1%의 Intercam Banco와 멕시코 9위 증권사 Vector 증권사를 대상으로 발령됨).
해당 명령 발령 후 멕시코 재무부는 CIBanco 및 Intercam Banco가 현재 관리 중인 신탁의 지속적 운영을 보호하기 위해 이들 기관의 신탁 사업 분할 절차를 개시한다고 발표했습니다. 해당 신탁들은 일시적으로 멕시코 정부 산하 개발은행 시스템으로 이전되며, 동시에 다른 민간 금융기관으로의 영구적 이전 절차가 병행될 예정입니다.
멕시코 해변가 부동산에 투자하는 외국인 투자자(법인 및 개인 모두)는 해당 부동산에 대한 권리를 확보, 활용 및 수익을 얻기 위해 신탁 수단에 의존해야 한다는 것은 널리 알려진 사실입니다. 관련 신탁의 상당수(CIBanco만 해도 멕시코 신탁 시장의 25% 점유율을 차지한다는 점을 상기하십시오)가 의무적 분할 절차를 시작했습니다.
현재 CIBanco 또는 Intercam Banco를 신탁 관리인으로 두고 있는 멕시코 신탁을 보유한 호텔업 종사자 및 개인은 멕시코 정부의 개발은행 시스템과 즉시 접촉하여 원활한 이전을 보장하고, 무엇보다도 현재 및 미래의 권리와 운영에 대한 잠재적 부정적 결과를 피하며, 신탁을 새로운 멕시코 민간 금융 기관으로 질서 있게 이전하기 위한 절차를 시작해야 합니다. 당사 호텔·레저 산업 팀과 멕시코·미국 법률 팀은 본 문서에서 제시된 권고사항 실행에 관한 추가 정보 및 자문을 제공할 준비가 되어 있습니다.
폴리 법률사무소 정부 집행 방어 및 수사(GEDI) 팀이 작성한 FinCEN 명령에 대한 심층 분석을 보시려면여기를 클릭하십시오.
