Eind juni 2025 heeft het FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) van het Amerikaanse ministerie van Financiën, op grond van nieuwe bevoegdheden die zijn verleend krachtens de Fentanyl Sanctions Act, de FEND Off Fentanyl Act en in overeenstemming met de handhavingsprioriteiten van de regering-Trump gericht op kartels, fentanyluitvoer en transnationale criminele organisaties, een besluit uitgevaardigd waarin CIBanco wordt aangemerkt als een primaire zorg op het gebied van witwassen in verband met illegale handel in opioïden (het besluit).
Vanaf 4 september 2025 wordt het brede spectrum van relevante Amerikaanse financiële instellingen en in de VS gevestigde filialen van buitenlandse financiële instellingen op grond van het bevel verboden om geld over te maken naar CIBanco, de grootste fiduciaire dienstverlener in Mexico met een marktaandeel van 25% (soortgelijke bevelen waren gericht tegen Intercam Banco met een fiduciair marktaandeel van 1% en de effectenmakelaar Vector, de op acht na grootste effectenmakelaar in Mexico)..
Na de uitvaardiging van deze bevelen kondigde het Mexicaanse ministerie van Financiën aan dat het proces van splitsing van de fiduciaire activiteiten van CIBanco en Intercam Banco was gestart om de continue werking van de trusts die zij momenteel beheren te waarborgen; deze zullen tijdelijk worden overgedragen aan het Development Banking System van de Mexicaanse overheid, dat tegelijkertijd een proces zal ontwikkelen om ze permanent over te dragen aan andere particuliere financiële instellingen.
Het is algemeen bekend dat buitenlandse investeerders in strandwoningen in Mexico – zowel bedrijven als particulieren – afhankelijk zijn van fiduciaire instrumenten om hun rechten op dergelijke eigendommen veilig te stellen, te gebruiken en ervan te profiteren, en een groot aantal relevante trusts (bedenk dat CIBanco alleen al een aandeel van 25% heeft in de Mexicaanse fiduciaire markt) is begonnen met een verplicht splitsingsproces.
Spelers in de horecasector en particulieren wier Mexicaanse trust momenteel CIBanco of Intercam Banco als trustee heeft, moeten onmiddellijk contact opnemen met het Development Banking System van de Mexicaanse overheid om een soepele overdracht te garanderen en, nog belangrijker, om mogelijke nadelige gevolgen voor hun huidige en toekomstige rechten en activiteiten te voorkomen, en op hun beurt de overdracht van de trust naar een nieuwe Mexicaanse particuliere financiële instelling op ordelijke wijze in gang te zetten. Ons Hospitality & Leisure Industry-team staat samen met onze juridische teams in Mexico en de VS klaar om aanvullende informatie en advies te verstrekken over de uitvoering van de hierin gegeven suggesties.
Voor een meer diepgaande analyse van de bevelen van FinCEN, opgesteld door het Government Enforcement Defense & Investigations (GEDI)-team van Foley, kunt uhier klikken.
