A ordem da FinCEN dos EUA contra o CIBanco vai abalar o mercado fiduciário mexicano

No final de junho de 2025, a FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) do Tesouro dos EUA, sob novas autoridades concedidas de acordo com a Lei de Sanções ao Fentanil, a Lei FEND Off Fentanyl e em linha com as prioridades de aplicação da lei da administração do presidente Trump visando cartéis, tráfico de fentanil e organizações criminosas transnacionais, emitiu uma ordem designando o CIBanco como sendo de principal preocupação em relação à lavagem de dinheiro ligada ao tráfico ilícito de opiáceos (a Ordem).

A partir de 4 de setembro de 2025, o amplo espectro de instituições financeiras americanas relevantes e filiais de instituições financeiras estrangeiras sediadas nos Estados Unidos abrangidas pela Ordem será proibido de transmitir fundos com o CIBanco, o maior prestador de serviços fiduciários do México, com uma quota de mercado de 25% (ordens semelhantes visaram o Intercam Banco, com uma quota de mercado fiduciário de 1%, e a corretora Vector, a nona maior corretora do México).

Após a emissão dessas ordens, o Tesouro mexicano anunciou o início do processo de divisão dos negócios fiduciários do CIBanco e do Intercam Banco para proteger o funcionamento contínuo dos fundos que eles administram atualmente; eles serão temporariamente transferidos para o Sistema Bancário de Desenvolvimento do Governo Mexicano, que, paralelamente, desenvolverá um processo para transferi-los permanentemente para outras instituições financeiras privadas.

É amplamente conhecido que os investidores estrangeiros em propriedades à beira-mar no México — tanto empresas como indivíduos — devem contar com instrumentos fiduciários para garantir, utilizar e beneficiar dos seus direitos sobre tais propriedades, e um grande número de fundos relevantes (lembre-se de que apenas o CIBanco participa com uma quota de 25% do mercado fiduciário mexicano) iniciou um processo de cisão obrigatório.

Os participantes do setor hoteleiro e os indivíduos cujo trust mexicano atualmente tem o CIBanco ou o Intercam Banco como fiduciários devem entrar imediatamente em contacto com o Sistema Bancário de Desenvolvimento do Governo Mexicano para garantir uma transferência tranquila e, mais importante, para evitar quaisquer consequências adversas potenciais para os seus direitos e operações atuais e futuros e, por sua vez, iniciar de forma ordenada a transmissão do trust para uma nova instituição financeira privada mexicana. A nossa equipa de Hotelaria e Lazer, juntamente com as nossas equipas jurídicas do México e dos EUA, está à disposição para fornecer informações adicionais e aconselhamento sobre a execução das sugestões aqui apresentadas.

Para aceder a uma análise mais aprofundada das ordens da FinCEN preparadas pela equipa de Defesa e Investigações de Execução Governamental (GEDI) da Foley, cliqueaqui.