Natasha Dempsey
Abogado sénior
Natasha Dempsey, con sede en la oficina de Foley en Denver, es una abogada con amplia experiencia especializada en cumplimiento normativo bancario, servicios financieros, tecnología financiera (Fintech), así como en cuestiones medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Asesora a bancos, cooperativas de crédito e instituciones financieras no depositarias sobre estrategia regulatoria, gestión de riesgos y asuntos transaccionales, combinando una profunda experiencia jurídica con orientación práctica para ayudar a los clientes a afrontar complejos retos de cumplimiento normativo, al tiempo que apoya la eficiencia operativa y la toma de decisiones estratégicas.
Natasha asesora a clientes en materia de regulación, supervisión, cumplimiento, corporativa y de conformidad ante las principales agencias reguladoras financieras federales y estatales. Cuenta con una amplia experiencia en el asesoramiento a instituciones financieras, corporaciones y empresas emergentes en materia de servicios financieros, tecnología financiera y cumplimiento normativo bancario, así como en transacciones complejas y cuestiones relacionadas con la sostenibilidad, incluidos los riesgos financieros relacionados con el clima.
La práctica regulatoria de Natasha en materia de servicios financieros abarca una amplia gama de temas regulatorios, entre los que se incluyen préstamos y créditos, pagos, la Ley de Secreto Bancario/anti-lavado de dinero (BSA/AML), suscripciones/renovaciones automáticas, tarjetas prepagadas/de regalo, informes crediticios, prácticas comerciales desleales y engañosas, privacidad financiera y datos de los consumidores. La experiencia bancaria de Natasha incluye el asesoramiento sobre productos bancarios minoristas, así como sobre los requisitos básicos de supervisión en virtud de la legislación estatal y federal, incluyendo la Ley de Sociedades Holding Bancarias, la Ley de Bancos Nacionales, la Ley Federal de Seguros de Depósitos y la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor, y sus reglamentos de aplicación.
Con una amplia experiencia en activos digitales, empresas de servicios monetarios (MSB) y cumplimiento de la BSA/AML, Natasha ayuda a las empresas a navegar por la cambiante intersección entre la regulación de las criptomonedas y la tecnología financiera. Asesora sobre el cumplimiento de los requisitos de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), así como sobre la amplia gama de regímenes estatales de concesión de licencias y cumplimiento, y sobre los marcos federales emergentes, incluidos los requisitos de la Ley GENIUS. En lo que respecta a los criterios ESG, Natasha ofrece asesoramiento sobre riesgos financieros relacionados con el clima, iniciativas de responsabilidad social corporativa y marcos de gobernanza, ayudando a las empresas a alinearse con los estándares ESG estatales y globales y con las expectativas de las partes interesadas.
Natasha es miembro del Grupo de Práctica de Derecho del Consumidor, Finanzas y Acciones Colectivas, del equipo de Regulación de Servicios Financieros, del Sector de Tecnología Innovadora - Activos Digitales y Blockchain, y del Sector de Energía e Infraestructuras - Transición Energética/ESG.
Afiliaciones
- Copresidente del Comité de Derecho de Sostenibilidad Corporativa de la Sección de Derecho Mercantil de la Asociación Americana de Abogados (ABA).
- Vicepresidente del Subcomité de Pagos y Banca Electrónica del Comité de Derecho Bancario de la Sección de Derecho Mercantil de la Asociación Americana de Abogados (ABA).
- Presidente del Subcomité Pro Bono del Comité de Derecho Bancario de la Sección de Derecho Mercantil de la ABA.
- Enlace de Derecho Bancario para el Comité de Derecho de Sostenibilidad Corporativa de la Sección de Derecho Mercantil de la ABA
- Miembro del Comité de Derecho de Servicios Financieros al Consumidor de la Sección de Derecho Mercantil de la ABA.
Presentaciones y publicaciones
- Coautor (febrero de 2026) – Practising Law Institute (PLI) – Audit Committee Deskbook, capítulo 16, «Consideraciones estratégicas: ERM, asignación de capital y ESG, incluidas las divulgaciones relacionadas con el clima».
- Ponente en mesa redonda (febrero de 2026) – Seminario web del Practising Law Institute (PLI) – «1793-2025: El fin del penique físico».
- Autor (septiembre de 2025) Blockchain Law Review, edición Latinoamérica: «La Ley GENIUS: resumen de la legislación sobre monedas estables de pago».
- Coautor (septiembre de 2025) Law360 – «Banca y activos digitales: conclusiones clave del informe del grupo de trabajo del presidente».
- Presidente del programa y moderador del panel (septiembre de 2025) – Asociación Americana de Abogados, Sección de Derecho Mercantil, Reunión de otoño – «Más allá de las fronteras: cómo navegar por el futuro cumplimiento normativo en los pagos transfronterizos entre Canadá y Estados Unidos».
- Presidente del programa y ponente del panel (septiembre de 2025) – Asociación Americana de Abogados, Sección de Derecho Mercantil, Reunión de otoño – «Navegando por el panorama de los riesgos financieros relacionados con el clima: repercusiones para las instituciones financieras».
- Coautor (mayo de 2025) Law360 – «Qué significaría para el sector la consolidación de los organismos reguladores bancarios»
- Ponente en mesa redonda (abril de 2025) – Asociación Americana de Abogados, Sección de Derecho Mercantil, Reunión de Primavera – «Criptomonedas, custodia y el futuro del dinero bajo Trump 2.0».
- Ponente en mesa redonda (abril de 2025) – Seminario web de la Sección de Derecho Mercantil de la Asociación Americana de Abogados – «Regreso al futuro: caminos para que los bancos participen en actividades relacionadas con los activos digitales».
- Citado en Newsweek (febrero de 2025): «Qué significa el cierre de la CFPB para las comisiones abusivas».
- Ponente (2024) – Colegio de Abogados de Estados Unidos, Reunión del Comité de Derecho Bancario – «¿Banca abierta? ¿Banca como servicio? ¿Todo es un banco?»
- Ponente (2023) – Asociación Nacional de Informes sobre Consumidores, Conferencia Anual – «Implicaciones de la banca abierta de la CFPB»
- Ponente en el panel «Modernización de la Ley de Reinversión Comunitaria», seminario web de Strafford (2022)
- Ponente en el panel «Regulación y supervisión prudencial», reunión del Comité de Derecho Bancario de la Asociación Americana de Abogados (ABA) (2021)
- Ponente en el panel «Reforma de la Ley de Reinversión Comunitaria», Asociación de Bancos Militares de Estados Unidos (AMBA), taller de otoño de 2018, panel sobre asuntos legales y cumplimiento normativo (2018).
- Ponente en el panel «Tendencias en la participación comunitaria de las empresas de servicios financieros», Reunión de primavera de 2018 de la Sección de Derecho Mercantil de la Asociación Americana de Abogados (2018)
Natasha Dempsey evalúa la nueva ley de California sobre la diversidad en los informes de capital riesgo
California introduce nuevos requisitos de información sobre diversidad en el capital riesgo
California introduce nuevos requisitos de información sobre diversidad en el capital riesgo
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El Noveno Circuito escucha los argumentos orales en la impugnación de las leyes de divulgación climática de California SB 261 y SB 253; aún no hay fallo.
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