La OFAC impone sanciones a un complejo de tiempo compartido vinculado al narcotráfico en México: lo que deben saber las empresas del sector hotelero y de viajes

El 19 de febrero de 2026, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos sancionó un complejo turístico de lujo en régimen de tiempo compartido situado cerca de Puerto Vallarta y vinculado al Cartel de Jalisco Nueva Generación (CJNG).¹ Esta medida indica un mayor escrutinio de las empresas relacionadas con el turismo que operan en destinos turísticos de gran afluencia y pone de relieve el riesgo potencial de sanciones para las empresas de todo el sector de los viajes y la hostelería.

Los sectores afines, como las empresas de cruceros y aquellas que mantienen relaciones con negocios relacionados con el turismo en México y otros destinos turísticos importantes, deberían prestar mucha atención a estas medidas de aplicación de la ley y asegurarse de que sus programas de cumplimiento aborden de forma proactiva dichos riesgos.

La OFAC toma medidas contra una red de fraude en el sector del tiempo compartido vinculada al CJNG

En consonancia con la campaña del Gobierno de los Estados Unidos contra las organizaciones criminales transnacionales y los cárteles, la OFAC ha incluido a Kovay Gardens, un complejo turístico de lujo de tiempo compartido situado cerca de Puerto Vallarta (México), junto con varias personas y empresas afiliadas vinculadas al CJNG, en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (SDN).² Según el Departamento del Tesoro de EE. UU., la red sancionada presuntamente operaba una sofisticada trama de fraude dirigida a propietarios estadounidenses de tiempo compartido.

Según se informa, la estafa consistía en tácticas engañosas de venta y reventa destinadas a inducir a las víctimas a pagar tasas relacionadas con supuestas oportunidades de alquiler o reventa. A las víctimas, que solían ser personas mayores residentes en Estados Unidos y titulares de multipropiedad en México, se les contactaba a menudo a través de centros de llamadas gestionados por el cártel que los agentes o intermediarios habían utilizado para encontrar compradores o inquilinos para sus propiedades. Se les pedía que pagaran primero impuestos, tasas de transferencia u otros gastos vinculados a transacciones prometidas que, en última instancia, nunca llegaron a producirse.

Como consecuencia de la designación, todos los bienes y derechos sobre bienes de las personas designadas o bloqueadas que se encuentren en los Estados Unidos o en posesión o bajo el control de personas estadounidenses quedan bloqueados y deben comunicarse a la OFAC. Además, también quedan bloqueadas todas aquellas entidades en las que una o varias personas bloqueadas posean, directa o indirectamente, de forma individual o en conjunto, una participación del 50 % o más. A menos que se cuente con una licencia general o específica expedida por la OFAC, o se esté exento, las normas de la OFAC prohíben, en general, todas las transacciones realizadas por personas estadounidenses o dentro de (o en tránsito por) los Estados Unidos que impliquen cualquier bien o interés en bienes de personas bloqueadas. La OFAC ha expedido una de estas licencias, autorizando la liquidación de las transacciones relacionadas con Kovay Gardens.³ Las personas y entidades sancionadas pueden consultarse en la página de designaciones de la OFAC aquí.

Antecedentes sobre el fraude en el sector del tiempo compartido en México

En los últimos años, las estafas relacionadas con el tiempo compartido han pasado a ser cada vez más un foco de atención para las autoridades estadounidenses encargadas de hacer cumplir la ley. Los organismos encargados de la aplicación de la ley han informado de importantes pérdidas económicas sufridas por consumidores estadounidenses a raíz de estafas de reventa y alquiler dirigidas a propietarios de tiempo compartido. La OFAC emitió una alerta en marzo de 2023 sobre este tipo de estafas, advirtiendo de que algunas personas podrían afirmar falsamente que representan a la OFAC para llevar a cabo sus fraudes.⁴ Según el Departamento del Tesoro de EE. UU., la designación de Kovay Gardens supone también la sexta vez que la OFAC ha sancionado a personas vinculadas, directa o indirectamente, a las actividades de fraude de tiempo compartido del CJNG, lo que ha dado lugar a la designación de más de 90 personas y entidades en el momento de la designación de febrero.⁵

Los actores del sector han acogido con satisfacción el refuerzo de las medidas de control dirigidas contra el fraude en el sector del tiempo compartido. La Asociación Estadounidense de Desarrollo de Complejos Turísticos (ARDA), la principal asociación profesional que representa al sector del tiempo compartido, ha respaldado públicamente estas medidas, haciendo hincapié en que la lucha contra los operadores fraudulentos protege a los consumidores y refuerza al mismo tiempo la integridad de las operaciones legítimas de tiempo compartido.⁶

La designación de Kovay Gardens refleja, por tanto, tanto una prioridad en materia de protección del consumidor como una estrategia más amplia destinada a desarticular las redes financieras vinculadas a los cárteles que operan en sectores relacionados con el turismo.

Repercusiones para los operadores de cruceros y agencias de viajes

Aunque la designación se refiere específicamente a un complejo de tiempo compartido, esta medida tiene repercusiones más amplias para las empresas que operan en el sector de los viajes y la hostelería.

Las compañías de cruceros y las agencias de viajes interactúan con frecuencia con una amplia variedad de empresas turísticas locales, entre las que se incluyen operadores de complejos turísticos, proveedores de excursiones, empresas de transporte y servicios turísticos en los principales mercados de destino. Estas relaciones pueden suponer un riesgo de exposición a sanciones cuando dichas empresas estén vinculadas a personas sancionadas o a redes delictivas.

Pueden surgir riesgos de sanciones cuando las empresas de viajes contratan a proveedores o prestadores de servicios que sean propiedad o estén controlados por partes designadas, o cuando los pagos o las transacciones impliquen indirectamente a entidades bloqueadas. Por ejemplo, algunos medios de comunicación descubrieron que los operadores turísticos seguían vendiendo reservas en Kovay Gardens, incluso después de la designación de sanciones.⁷ En consecuencia, los operadores de cruceros que frecuentan destinos turísticos populares deberían considerar si los marcos de cumplimiento existentes abordan adecuadamente dichos riesgos.

Actividad de control paralelo en México

Las medidas de aplicación no se están llevando a cabo únicamente por parte de Estados Unidos. Las autoridades mexicanas también han adoptado medidas paralelas en coordinación con las designaciones sancionadoras estadounidenses. Al mismo tiempo que la OFAC anunciaba las sanciones relacionadas con Kovay Gardens, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México, a través de su Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), incluyó a varias personas y entidades vinculadas a la misma red del CJNG en la Lista de Personas Bloqueadas de México.⁸ El secretario de Seguridad y Protección Ciudadana de México, Omar García Harfuch, informó recientemente de que hay investigaciones adicionales en México relacionadas con complejos turísticos presuntamente vinculados a operaciones delictivas.⁹ Estas acciones coordinadas reflejan un aumento del intercambio de información y la armonización de las medidas de aplicación de la ley entre las autoridades estadounidenses y mexicanas, dirigidas contra la actividad financiera vinculada a los cárteles en los sectores relacionados con el turismo.

Puntos clave sobre el cumplimiento normativo para empresas del sector de los viajes y la hostelería

Dado que las autoridades estadounidenses encargadas de hacer cumplir la ley siguen intensificando sus esfuerzos para combatir las actividades financieras vinculadas a los cárteles, las empresas que operan en el sector de los viajes y la hostelería deberían revisar sus programas de cumplimiento de las sanciones para asegurarse de que siguen ajustándose a las prioridades cambiantes en materia de aplicación de la ley. La designación de Kovay Gardens plantea varias consideraciones prácticas en materia de cumplimiento para las empresas que operan en los sectores de los viajes, el turismo y la hostelería:

1. En primer lugar, las empresas deben asegurarse de que los procedimientos de control de sanciones y de diligencia debida se extiendan a los socios turísticos locales, incluidos los operadores de complejos turísticos, los proveedores de excursiones, las agencias de viajes y los proveedores relacionados. Dicho control debe realizarse siempre cotejando las listas de designación actualizadas y debe incluir la verificación de cualquier persona o entidad identificada por la OFAC y otros organismos.
2. En segundo lugar, las organizaciones deben evaluar si sus programas de cumplimiento tienen en cuenta los riesgos relacionados con la titularidad real asociados a los proveedores extranjeros que puedan operar a través de estructuras corporativas de varias capas.
3. En tercer lugar, las empresas del sector hotelero deberían evaluar si los procesos de incorporación de proveedores y de aprobación de pagos identifican adecuadamente los posibles riesgos de sanciones en los mercados turísticos de alto riesgo. Los proveedores ya incorporados deberían someterse a un proceso de revisión y reevaluación continuas de las contrapartes. Los cambios en el ámbito de actividad, la dirección o las regiones de operación deberían dar lugar automáticamente a una actualización de la diligencia debida y, en su caso, a una auditoría específica.
4. Por último, las empresas deben asegurarse de que el personal responsable de las operaciones y las relaciones con los proveedores en destinos internacionales reciba formación para identificar los riesgos relacionados con las sanciones, elevar a las instancias superiores las posibles preocupaciones y denunciar cualquier indicio de interferencia por parte de cárteles u organizaciones criminales transnacionales. Las empresas deben asegurarse de establecer canales internos de denuncia seguros y anónimos, y ofrecer políticas de amnistía o protección para fomentar la notificación temprana de incumplimientos normativos o intentos de coacción delictiva.

El equipo multidisciplinar de Foley especializado en comercio internacional y seguridad nacional asesora a empresas estadounidenses y multinacionales sobre el cumplimiento de sanciones, controles de exportación, aplicación de la normativa aduanera, gestión de riesgos en la cadena de suministro y otras cuestiones normativas que afectan a las operaciones transfronterizas. Nuestro equipo asesora habitualmente a empresas de los sectores de los viajes, la hostelería, el transporte y el turismo sobre la exposición a sanciones, la gestión de riesgos de terceros y las prioridades cambiantes en materia de aplicación de la ley relacionadas con las organizaciones criminales transnacionales. Para hablar sobre cómo Foley & Lardner LLP puede ayudarle a gestionar el cumplimiento de las sanciones y los riesgos normativos relacionados en los mercados turísticos internacionales, póngase en contacto con Alejandro Gómez ([email protected] ), Olivia Singelmann ([email protected]), Jack Korba ([email protected] ) o Ahmad Murrar ([email protected]).