2025年6月25日，美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）依据《美国爱国者法案》第311条，将三家墨西哥金融机构列为主要洗钱关注对象。[1]短期内，这意味着美国境内及驻美外国金融机构与代理机构须在2025年9月4日前落实相关禁令，禁止涉及被指定机构的特定资金转账业务。[2]
根据宣布的芬太尼贩运紧急状态发布的命令
根据《芬太尼制裁法案》和《遏制芬太尼法案》颁布的美国金融犯罪执法网络（FinCEN）命令，现将下列三家金融机构列为制裁对象，理由是它们协助处理与芬太尼生产相关的支付活动：
美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的指定决定基于调查结果，显示这些金融机构为中国芬太尼前体销售实体与墨西哥制毒贩毒集团之间的交易提供了便利，后者专门生产并销售成品芬太尼。因此，这些机构已触犯《2019年芬太尼制裁法案》及《2024年遏制芬太尼法案》的管辖范围。[6]
美国财政部金融犯罪执法局（FinCEN）通过这些命令，旨在切断由CIBanco、Intercam和Vector三家机构洗钱活动支撑的非法金融渠道。该命令将禁止美国境内及驻美外国金融机构和代理商参与与这三家机构之间、或其管理账户及可兑换虚拟货币地址之间的资金转账。 然而实际效果显示，这些命令已促使更多实体主动采取措施与涉事金融机构划清界限，从而推动了对金融犯罪执法网络更广泛的合规响应。例如在金融犯罪执法网络发布指定名单后，Visa立即暂停了所有使用CIBanco银行卡进行的国际交易[7]。墨西哥政府也已启动程序，将CIBanco和Intercam的信托业务单元剥离并临时移交国有银行[8]。
联邦执法重点转向的更广泛迹象
美国财政部金融犯罪执法局（FinCEN）此次执法行动，很可能反映了美国联邦执法重点的更广泛转变——多个机构正加大力度打击国际毒品交易，尤其针对墨西哥境内的芬太尼贩运者。[9]2025年特朗普总统就职后不久，即宣布对毒品集团和跨国犯罪组织（TCOs）采取强硬立场，部分通过第14157号行政命令要求国务院和财政部采取相关执法行动。[10]随后，司法部长办公室宣布彻底铲除贩毒集团与跨国犯罪组织的战略目标[11]，国务卿将八个墨西哥贩毒集团列为外国恐怖组织（FTO）及特别指定全球恐怖分子（SDGT）[12]，司法部刑事司发布备忘录，明确将打击贩毒集团及跨国犯罪组织列为其白领犯罪执法工作的优先事项。[13]
未来数月，此类执法趋势可能持续并演变。例如，财政部外国资产控制办公室（OFAC） 或将启动特别指定国民（SDN）名单认定程序，重点针对涉足此类贩毒集团及跨国犯罪组织（TCOs）的个人与实体，尤其涉足芬太尼贩运活动的对象。以下实体可能面临更高风险被列入该名单：
- 金融机构，特别是那些需要通过美国代理银行处理跨境交易的机构，以及/或参与促进中国与墨西哥之间交易的机构；
- 化学品制造商，特别是那些生产用于制造芬太尼或其他非法麻醉品的前体化学品的企业，其中许多企业位于中国（包括香港）、印度和德国；
- 协助办理来自将面临更严格审查的国家货物清关的海关经纪人；以及
- 物流公司，特别是那些从事产品进出墨西哥以及在墨西哥境内运输业务的公司。
一旦被列名，SDN的资产将被冻结，禁止其与美国人、在美国境内或涉及美元的交易。 对于与贩毒集团及跨国犯罪组织有业务往来的非美国实体，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）甚至可能实施次级制裁，不仅将贩毒集团和跨国犯罪组织本身排除在美国市场之外，同时也将任何不遵守美国对其制裁的实体逐出美国市场。OFAC可对任何违反SDN制裁的行为追究民事处罚。
司法部国家安全司也可能开始启动执法行动，包括以下内容：
- 根据《反恐法》(ATA)[14]，对明知故犯地向外国恐怖组织提供、企图提供或共谋提供"物质支持或资源"的行为提起诉讼。[15]司法部已依据《反恐法》对墨西哥和委内瑞拉籍人员提起诉讼——前者被指控为哈利斯科新生代贩毒集团[16]成员，后者被指控为阿拉瓜列车贩毒集团[17]成员。 司法部甚至以"通过德克萨斯州一家原油公司以美元形式向墨西哥贩毒集团提供物质支持"的共谋罪名起诉两名美国公民[18]。
- 根据《国际紧急经济权力法》（IEEPA）对 蓄意或严重违反特别指定国民名单（SDN）或特别指定全球恐怖分子名单（SDGT）制裁的个人或实体提起诉讼 。
- 涉及国际洗钱指控的起诉，将涉及非法活动所得资金的金融交易定为犯罪；或依据《银行保密法》（BSA）第31编第5322条，将金融机构未能满足旨在防止洗钱的特定报告和记录保存要求的行为定为犯罪。此类起诉使被告面临资产没收和政府扣押的风险。[19]2024年，TD银行北美公司（TD Bank N.A.）在司法部调查其违反反洗钱及《银行保密法》的行为后认罪，同意支付近20亿美元罚金——其中约四分之一为资产没收款。调查显示该行"允许洗钱网络的数亿美元资金通过其渠道流动，包括为国际毒品贩运者提供服务"。[20]
联邦政府执法策略的这种转变并非没有先例。事实上，现任特朗普政府针对墨西哥贩毒集团和跨国犯罪组织的新兴执法策略，似乎与2017年启动的首任特朗普政府对朝鲜的执法升级如出一辙。 该战略同样采用多层次协同行动——包括外国恐怖组织/特别指定全球恐怖分子认定、金融犯罪执法网络命令、美国财政部外国资产控制办公室特别指定名单认定及司法部起诉——最终形成强有力的制裁与执法体系。值得注意的是，2017年美国对朝鲜的执法行动与当前针对贩毒集团和跨国犯罪组织的举措存在相似性：均将中国中间人列为打击目标。
特定行业和地区面临的法律与声誉风险加剧
特朗普政府针对芬太尼贩运者调整联邦执法机制的战略举措，似乎将为特定企业和个人带来更高的法律与声誉风险。如前所述，易受影响的行业包括金融服务、化工制造、海关清关以及物流运输。 主要风险包括：因违反《国际紧急经济权力法》与受制裁个人交易而承担法律责任；因违反《反恐金融法》实质性支持恐怖主义而受罚；涉及洗钱活动；或未能遵守《银行保密法》。相关企业和个人甚至可能被列为特别指定国民（SDN），其资产将被美国金融体系冻结。
为应对此类风险，企业应建立全面的合规体系，并采取以下措施：实施全面风险评估，识别间接或非自愿协助毒品走私及高级洗钱技术的风险暴露； 强化尽职调查规程，尤其针对高风险司法管辖区（包括中国（及香港）、德国和印度）的交易对手；培训员工掌握内部举报与升级处理流程；并采取Foley律师事务所建议的其他风险缓解措施，详见此处。
若您对本文提及的合规问题存在疑问或顾虑，请随时联系本文作者或您的富乐律师事务所律师。
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[1]“财政部依据强大新授权发布历史性命令打击芬太尼”，美国财政部（2025年6月25日），https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0179。
[2]“财政部延长根据新授权发布的打击芬太尼命令的生效日期”，金融犯罪执法网络（2025年7月9日），https://www.fincen.gov/news/news-releases/treasury-extends-effective-dates-orders-issued-under-new-authority-counter。
[3]对涉及CIBanco S.A.（多元银行机构）的特定资金转账实施特别措施禁令，联邦公报第90卷第27770页（2025年6月30日）。
[4]对涉及Intercam Banco S.A., Institución de Banca Multiple的特定资金转账实施特别措施禁令，载于《联邦纪事》第90卷第27777页（2025年6月30日）。
[5]对涉及Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V.的特定资金转账实施特别措施禁令，联邦公报第90卷第27764页（2025年6月30日）。
[6]《美国法典》第21编第2313a条；第118届国会第50号公共法案（众议院第815号法案），E分部（《抵御芬太尼法案》），第一章，A分章，2024年4月24日颁布。
[7]“Visa暂停CIBanco卡国际交易”，《墨西哥日报》(2025年7月1日)，https://mexiconewsdaily.com/business/visa-suspends-international-transactions-cibanco-cards/。
[8]“墨西哥将CIBanco、Intercam信托公司转为国有银行”，《墨西哥商业新闻》（2025年7月8日），https://mexicobusiness.news/finance/news/mexico-shifts-cibanco-intercam-trusts-state-banks。
[9]福莱律师事务所持续追踪并分析特朗普政府的政策动向：《跨国企业（在墨西哥开展业务）需知：新执法体制下如何规避ATA审查风险》（2025年3月6日），https://www.foley.com/insights/publications/2025/03/multinational-company-business-mexico-mitigating-risks-ata-scrutiny/；《跨国企业必知：如何应对特朗普政府打击贩毒集团与跨国犯罪组织的新举措》（2025年6月17日），https://www.foley.com/insights/publications/2025/06/multinational-company-mitigating-risk-focus-drug-cartels-tco/。
[10]总统令第14157号，《将卡特尔及其他组织指定为外国恐怖组织及特别指定全球恐怖分子》（2025年1月20日），https://www.federalregister.gov/documents/2025/01/29/2025-02004/designating-cartels-and-other-organizations-as-foreign-terrorist-organizations-and-specially。
[11]“彻底铲除卡特尔与跨国犯罪组织”，总检察长办公室（2025年2月5日），https://www.justice.gov/ag/media/1388546/dl?inline。
[12]“国际卡特尔指定”，美国国务院发言人办公室（2025年2月20日），https://www.state.gov/designation-of-international-cartels/。
[13]“打击白领犯罪中的重点、公平与效率”，美国国务院刑事司（2025年5月12日），https://www.justice.gov/criminal/media/1400046/dl?inline。
[14]根据《反恐法》，还存在承担民事责任的风险。该法规允许美国籍受害者及其遗产或继承人，对被指控协助或教唆造成"因被指定为外国恐怖组织的组织实施、策划或授权的国际恐怖主义行为所致伤害"的被告提起诉讼。参见《美国法典》第18编第2333(a)条。
[15]《美国法典》第18编第2333条（2024年）。
[16]“墨西哥毒枭被美国起诉，系该贩毒集团被列为恐怖组织后的首例”，路透社（2025年5月16日），https://www.reuters.com/world/americas/mexican-indicted-us-first-after-cartel-designated-terrorist-group-2025-05-16/?utm_source=chatgpt.com。
[17]“司法部首次对涉嫌高级TdA帮派成员提起恐怖主义诉讼”，美联社新闻（2025年4月23日），https://apnews.com/article/pam-bondi-terrorism-tda-gang-venezuela-colombia-74d29b4e08e362bceb7439f920290c2d。
[18]“父子二人因向从事恐怖活动的墨西哥贩毒集团提供物质支持被起诉”，美国缉毒局（2025年5月30日），https://www.dea.gov/press-releases/2025/05/30/father-and-son-indicted-for-providing-material-support-mexican-cartel。
[19] 参见《 美国法典》第18编第981–82条 ；《美国法典》第31编第5317(c)条。
[20]“道明银行承认违反《银行保密法》及洗钱共谋罪，达成18亿美元和解协议”，美国司法部（2024年10月10日）。
