美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）对墨西哥一家与卡特尔有关联的分时度假村实施制裁：酒店及旅游企业需知

2026年2月19日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）对巴亚尔塔港附近一家与哈利斯科新世代贩毒集团（CJNG）有关联的豪华分时度假村实施了制裁。¹ 此举表明，针对在客流量大的度假胜地运营的旅游相关企业的审查力度正在加强，同时也凸显了整个旅游和酒店业企业面临的潜在制裁风险。

邮轮运营商以及与墨西哥及其他主要旅游目的地旅游相关企业保持业务往来的公司等关联行业，应密切关注这些执法行动，并确保其合规计划能主动应对此类风险。

美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）将与卡特赫尔·赫尔南德斯集团（CJNG）有关联的时分享受权诈骗网络列为打击目标

作为美国政府打击跨国犯罪组织和贩毒集团行动的一部分，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）将位于墨西哥巴亚尔塔港附近的豪华分时度假村“科瓦伊花园”（Kovay Gardens），以及与“新世代卡特尔”（CJNG）有关联的数名个人和关联公司，列入了“特别指定国民和被封锁人员”（SDN）名单。² 据美国财政部称，该受制裁网络涉嫌针对美国分时度假业主实施了一项复杂的欺诈计划。

据报道，该骗局涉及欺诈性的销售和转售手段，旨在诱使受害者支付与所谓租赁或转售机会相关的费用。受害者多为居住在美国的墨西哥分时度假产权持有者（通常为老年人），他们往往通过贩毒集团运营的呼叫中心接到联系——这些呼叫中心曾被经纪人或中间商用于为其房产寻找买家或租客。受害者被要求先支付与承诺交易相关的税费、过户费或其他费用，但这些交易最终从未发生。

根据该指定，被指定或被冻结人员位于美国境内或由美国人持有或控制的所有财产及财产权益均被冻结，并须向美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）报告。此外，由一名或多名被冻结人员直接或间接、单独或合计持有50%或以上股权的任何实体，亦被冻结。 除非获得OFAC颁发的通用或特定许可，或属于豁免情形，否则OFAC的法规通常禁止美国人进行、或在美国境内（或经由美国）进行的、涉及被冻结人员任何财产或财产权益的交易。OFAC已颁发一项此类许可，授权对涉及Kovay Gardens的交易进行清算。³ 受制裁的个人和实体名单可在此处查阅OFAC的指定页面。

墨西哥分时度假诈骗的背景

近年来，与分时度假相关的欺诈行为日益成为美国执法部门的关注焦点。执法机构报告称，针对分时度假业主的欺诈性转售和租赁骗局已导致美国消费者蒙受重大经济损失。美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）于2023年3月就此类诈骗发布了警示，警告称不法分子可能会冒充OFAC代表以实施欺诈。⁴ 据美国财政部称，科瓦伊花园（Kovay Gardens）被列入制裁名单，标志着OFAC已第六次对直接或间接参与CJNG分时度假欺诈活动的相关人员实施制裁，截至2月份的制裁名单中，已有超过90个个人和实体被列入其中。⁵

业界各方对针对分时度假欺诈行为加强执法的举措表示欢迎。作为代表分时度假行业的领先行业协会，美国度假村开发协会（ARDA）公开支持这些行动，并强调打击欺诈行为既能保护消费者，又能维护合法分时度假业务的诚信。⁶

因此，“科瓦伊花园”这一行动名称既体现了消费者保护的优先考量，也反映了旨在瓦解在旅游相关领域运作的、与卡特尔有关联的金融网络这一更广泛的战略。

对邮轮及旅游运营商的影响

尽管该指定具体涉及一家分时度假村，但这一举措对整个旅游和酒店行业的企业都具有更广泛的意义。

邮轮运营商和旅行社经常与各类当地旅游企业打交道，包括度假村运营商、短途游供应商、交通服务商以及主要目的地市场的旅游服务提供商。如果这些企业与受制裁人员或犯罪网络有关联，此类合作关系可能会带来潜在的制裁风险。

当旅行社与由被指定方拥有或控制的供应商或服务提供商开展合作，或者支付或交易间接涉及受封锁实体时，可能会产生制裁风险。例如，有媒体发现，即使在科瓦伊花园被列入制裁名单后，旅游运营商仍在继续销售该地的预订服务。⁷ 因此，经常往来于热门度假胜地的邮轮运营商应评估其现有的合规框架是否足以应对此类风险。

墨西哥的平行执法行动

执法行动不仅在美国境内展开。墨西哥当局也配合美国的制裁名单，采取了相应的执法行动。就在美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）宣布针对科瓦伊花园（Kovay Gardens）的制裁之际，墨西哥财政与公共信贷部通过其金融情报局（FIU），将与同一CJNG网络有关联的若干个人和实体列入了墨西哥的“被冻结人员名单”。⁸ 墨西哥安全与公民保护部长奥马尔·加西亚·哈夫奇近日还透露，墨西哥国内正在对涉嫌与犯罪活动有关联的度假村展开进一步调查。⁹ 这些协调行动反映出，美国和墨西哥当局在打击旅游相关领域与贩毒集团有关联的金融活动方面，信息共享和执法协作日益加强。

旅游及酒店业合规要点

随着美国执法机构持续加大打击与贩毒集团有关联的金融活动的力度，旅游和酒店业的企业应审查其制裁合规计划，以确保其符合不断变化的执法重点。Kovay Gardens被列入制裁名单一事，为旅游、观光和酒店业的企业提供了若干实用的合规考量：

1. 首先，企业应确保制裁筛查和尽职调查程序覆盖当地旅游合作伙伴，包括度假村运营商、短途游服务商、旅行社及相关供应商。此类筛查应始终参照最新的指定名单进行，并应涵盖对美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）及其他机构所列明的任何个人或实体的筛查。
2. 其次，各组织应评估其合规计划是否已考虑到与通过多层公司结构运营的外国供应商相关的实际控制权风险。
3. 第三，旅游企业应评估其供应商入驻和付款审批流程是否足以识别高风险旅游市场中潜在的制裁风险。已入驻的供应商应接受持续的交易对手审查和重新筛查。若供应商的业务范围、管理层或经营区域发生变化，应自动触发尽职调查的更新，并可能需要进行针对性审计。
4. 最后，企业应确保负责国际业务运营及供应商关系的管理人员接受相关培训，使其能够识别与制裁相关的风险、上报潜在问题，并报告卡特尔或有组织犯罪集团干预的迹象。企业应确保建立安全、匿名的内部举报渠道，并制定豁免或保护政策，以鼓励员工及早举报合规违规行为或犯罪胁迫企图。

福里律师事务所（Foley）的多学科国际贸易与国家安全团队为美国及跨国公司提供关于制裁合规、出口管制、海关执法、供应链风险管理以及其他影响跨境运营的监管问题的法律咨询。本团队定期为旅游、酒店、运输及旅游业的企业提供关于制裁风险、第三方风险管理以及涉及跨国犯罪组织的不断变化的执法重点方面的法律咨询。 如需探讨福里律师事务所（Foley & Lardner LLP）如何协助您应对国际旅游市场中的制裁合规及相关监管风险，请联系亚历杭德罗·戈麦斯（[email protected]）、奥利维亚·辛格尔曼（[email protected]）、杰克·科尔巴（[email protected]）或艾哈迈德·穆拉尔（[email protected]）。