墨西哥企业面临的新兴法律风险：与当地供应商的关系可能触发美国金融犯罪法律的执行

在特朗普政府第二任期开始之前，在墨西哥及其他拉丁美洲国家开展业务的企业，对其现有供应链合规计划可能还算满意。如今，情况已截然不同。由于美国财政部加强执法力度带来的风险日益加剧，若企业仅维持其在当地建立的供应链现状，就可能成为美国当局的重点监管对象。  

美国财政部近期重点打击洗钱活动、芬太尼生产，并最重要的是将若干（主要为墨西哥籍）贩毒集团列为外国恐怖组织（FTO）。根据美国特定法律，将贩毒集团等同于基地组织、真主党或某些塔利班派系，这为贵公司在墨西哥的日常运营开辟了全新的风险领域。 

若贵公司与众多企业一样，在美国-墨西哥边境、墨西哥巴希奥地区（阿瓜斯卡连特斯、瓜纳华托、克雷塔罗和圣路易斯波托西）或其他类似地区开展制造业务，且旨在向美国出口产品，则必须避免通过任何可能受贩毒集团影响的本地供应商——这些供应商若涉及贵公司的供应链，则可能无意中为外国恐怖组织（FTO）提供物质支持。 只要继续与被迫与贩毒集团打交道、或因贩毒集团压力而调整日常运营的当地供应商合作，贵公司就可能被视为实质性支持此类恐怖组织。这违反了美国《反恐法》，将面临重大的民事和刑事处罚，并可能引发私人诉讼风险。  

鉴于美国财政部的执法行动基于特定标准，在墨西哥开展业务的实体应立即采取主动措施，最大限度地降低风险，并尽可能保护其本地供应链免受法律和声誉风险的影响——这两类风险都可能造成巨大的经济损害。

建议采取以下策略和措施：

1. 通过绘制本地供应链风险暴露图，执行全面风险评估。
2. 通过完善的了解你的客户（KYC）和开户流程，强化并记录尽职调查协议。
3. 修订供应链及供应商合同条款，纳入与外国恐怖组织（FTOs）、特别指定全球恐怖分子（SDGTs）、特别指定国民（SDNs）及跨国犯罪组织（TCOs）相关的规定（视具体情况而定），并增设违规行为的自动终止条款。
4. 重新评估现有关系，尤其当出现以下情况时：受益所有权发生变更、业务拓展至新领域，或突然要求修改长期沿用的惯例。
5. 通过标记现金密集型交易以及支付方式或受益人的突然变化来监控财务行为。
6. 请投入时间了解并记录供应商当前的运营状况及其各自的供应链。
7. 为供应商中的高风险行业创建风险热力图，例如物流运输、建筑施工、设备维护及劳动密集型产业。
8. 建立内部及供应商培训制度，设立安全且匿名的举报渠道，鼓励早期报告。
9. 请精确定义您的供应链应向贵公司报告的活动类型。
10. 指定高级风险官或工作组，建立升级处理流程，并制定危机应对方案。
11. 记录事件并按要求及时提交可疑活动报告。
12. 考虑在不归因的基础上主动与监管机构进行沟通。

面对美国新的执法环境，企业要确保长久经营，必须认真审视自身供应链。若未能做到这一点，政府执法行动可能带来残酷的现实教训——无论是收到传票，还是执法人员突然登门查验。

福莱律师事务所政府执法辩护与调查团队（GEDI）已就近期相关行政命令和美国政府措施准备了更深入的分析，详情请参阅此处。

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