La orden de la FinCEN de EE.UU. contra CIBanco trastornará el mercado fiduciario mexicano

A finales de junio de 2025, la FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros) del Tesoro de los Estados Unidos, en virtud de las nuevas facultades que le confieren la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND contra el Fentanilo, y en consonancia con las prioridades de la administración del presidente Trump en materia de lucha contra los cárteles, el tráfico de fentanilo y las organizaciones delictivas transnacionales, emitió una orden en la que designaba a CIBanco como entidad de especial preocupación en materia de blanqueo de capitales en relación con el tráfico ilícito de opioides (la Orden).

A partir del 4 de septiembre de 2025, el amplio espectro de instituciones financieras estadounidenses y sucursales de instituciones financieras extranjeras con sede en Estados Unidos a las que se refiere la Orden tendrán prohibido transmitir fondos con CIBanco, el mayor proveedor de servicios fiduciarios de México, con una cuota de mercado del 25 % (órdenes similares se dirigieron contra Intercam Banco, con una cuota de mercado fiduciario del 1 %, y la empresa de corretaje Vector, la novena empresa de corretaje más grande de México)..

Tras la emisión de dichas órdenes, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México anunció el inicio del proceso de escisión de los negocios fiduciarios de CIBanco e Intercam Banco para proteger el funcionamiento continuo de los fideicomisos que actualmente administran; estos se transferirán temporalmente al Sistema de Banca de Desarrollo del Gobierno de México, que, paralelamente, desarrollará un proceso para transferirlos de forma permanente a otras instituciones financieras privadas.

Es bien sabido que los inversores extranjeros en propiedades frente al mar en México, tanto empresas como particulares, deben recurrir a instrumentos fiduciarios para garantizar, utilizar y beneficiarse de sus derechos sobre dichas propiedades, y un gran número de fideicomisos relevantes (recuerde que solo CIBanco participa con una cuota del 25 % del mercado fiduciario mexicano) han iniciado un proceso de escisión obligatorio. 

Aquellos actores del sector hotelero y particulares cuyo fideicomiso mexicano tenga actualmente a CIBanco o Intercam Banco como fideicomisarios, deben ponerse en contacto inmediatamente con el Sistema Bancario de Fomento del Gobierno Mexicano para garantizar una transferencia fluida y, lo que es más importante, para evitar cualquier posible consecuencia adversa para sus derechos y operaciones actuales y futuros y, a su vez, iniciar de forma ordenada la transmisión del fideicomiso a una nueva institución financiera privada mexicana. Nuestro equipo del sector hotelero y del ocio, junto con nuestros equipos jurídicos de México y Estados Unidos, están a su disposición para proporcionarle información adicional y asesoramiento sobre la ejecución de las sugerencias aquí expuestas.

Para acceder a un análisis más detallado de las órdenes de la FinCEN elaborado por el equipo de Defensa e Investigaciones de Cumplimiento Normativo (GEDI) de Foley, haga clicaquí.