La SBA suspende la concesión de nuevos préstamos en coordinación con la campaña del Departamento de Justicia contra los beneficiarios del programa PPP

Exclusión de futuros préstamos federales. El 14 de septiembre de 2026, el vicepresidente JD Vance anunció en Kansas City que la Administración Trump impedirá que unas 870 000 personas sospechosas de haber defraudado a los programas de préstamos para pequeñas empresas de la era de la COVID —incluidos el Programa de Protección de Nóminas (PPP) y el Programa de Préstamos por Desastre por Daños Económicos (EIDL)— reciban préstamos federales en el futuro. El Departamento de Justicia (DOJ) se hizo eco en su comunicado de prensa de las declaraciones del vicepresidente al dar a conocer su «Operación No Doze», una iniciativa coordinada de lucha contra la delincuencia llevada a cabo por el DOJ y la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) dirigida a combatir el fraude en los préstamos del PPP y el EIDL concedidos durante la pandemia de COVID. La administradora de la SBA, Kelly Loeffler, declaró que las suspensiones están relacionadas con un fraude estimado de 39 000 millones de dólares en 45 estados y territorios. Si se suman a las medidas coercitivas anteriores, el total de suspensiones abarca ahora a prestatarios vinculados a unos 49 000 millones de dólares en presuntos fraudes en todo el país.

500 fiscales dedicados a las investigaciones sobre fraudes relacionados con la COVID-19. El fiscal general Todd Blanche ha confirmado que 500 fiscales se dedican actualmente a investigar los fraudes relacionados con la pandemia en todo el país. El inspector general de la SBA había estimado anteriormente que más de 200 000 millones de dólares distribuidos a través de los programas PPP y EIDL podrían presentar indicios de fraude. El Congreso creó el programa PPP en marzo de 2020 para mantener a flote a las empresas durante la pandemia, respaldando finalmente unos 11,8 millones de préstamos por un total aproximado de 800 000 millones de dólares. El Congreso amplió el plazo de prescripción para las investigaciones de fraude en el PPP a 10 años, lo que da a los fiscales hasta 2030-2031 para presentar cargos penales en casos relacionados con el PPP. Muchas de las investigaciones del Departamento de Justicia (DOJ) sobre el fraude en el PPP le llegan a través de analistas de datos o de personas con información privilegiada. Además de la actuación penal, los fiscales del DOJ especializados en la Ley de Reclamaciones Falsas (FCA) están investigando activamente casos relacionados con esta ley en los que están implicados prestatarios del PPP. 

Cómo reducir hoy en día el riesgo penal relacionado con las asociaciones público-privadas (APP) y la Ley contra el Fraude en Contratación Pública (FCA). Para muchas organizaciones, la cuestión ahora es la defensabilidad tras la finalización del programa ante una posible investigación penal o en virtud de la Ley contra el Fraude en Contratos (FCA). Esto puede incluir:

• Reconstruye el archivo PPP. Reúne la solicitud original, los documentos y hojas de cálculo relacionados con las nóminas, la correspondencia, los correos electrónicos relevantes y las solicitudes de condonación.
• Entrevista al personal clave. Intenta hablar con el equipo que realmente solicitó el préstamo para comprender las decisiones que se tomaron en su momento. Intenta dejar constancia de la intención de la empresa de cumplir las normas. Si es posible, habla también con la entidad crediticia.
• Requisitos para la prueba de resistencia. Revisa las normas de afiliación, tamaño y elegibilidad tal y como se aplicaban en aquel momento. Comprueba si, a pesar de todo, la empresa era elegible en virtud de un criterio diferente, como la prueba alternativa de tamaño.
• Verificar los gastos. Realizar un seguimiento de los fondos recibidos de la SBA para garantizar que se han gastado adecuadamente y documentar dicho análisis de seguimiento.
• Prepárate. Las empresas suelen enterarse de una investigación en virtud de la Ley contra el Fraude en Programas de Ayuda (FCA) cuando reciben una orden de investigación civil (CID) del Departamento de Justicia (DOJ). Otras se enteran cuando un denunciante les notifica una demanda después de que el DOJ haya rechazado intervenir en el caso. Tómese este asunto en serio desde ahora mismo y contrate a un abogado con experiencia en la FCA; las sanciones previstas en esta ley pueden ser elevadas. 
• Investiga los registros públicos. Si el Departamento de Justicia (DOJ) ha rechazado intervenir en el caso, una empresa podría convencer a un tribunal de que desestime el caso, ya que la cláusula de exclusión por divulgación pública de la FCA impide que se presente una demanda basada en determinada información pública. Los datos públicos sobre el programa PPP disponibles en la SBA y la información sobre entidades empresariales que se puede obtener fácilmente en Internet pueden dar lugar a la desestimación del caso, de conformidad con el artículo 31 U.S.C. § 3730(e)(4)(A). «La cláusula de exclusión por divulgación pública impide que un denunciante se limite a reformular la información enumerada en dicha cláusula con el fin de obtener un beneficio personal mediante la interposición de una demanda en virtud de la FCA».
• Reembolsa a la SBA. Si, una vez completado todo el análisis, la empresa determina que el dinero se obtuvo y se gastó indebidamente, considere la posibilidad de devolverlo a la SBA antes de que el Departamento de Justicia (DOJ) envíe a la empresa una citación judicial o de que un denunciante presente una demanda«qui tam»bajo secreto de sumario contra la empresa. 

El equipo de Foley puede colaborar en estas iniciativas.