美国小企业管理局（SBA）配合司法部（DOJ）对“薪资保护计划”（PPP）借款人的整治行动，禁止向相关企业发放未来贷款

被禁止申请未来的联邦贷款。2026年9月14日，副总统J.D.万斯在堪萨斯城宣布，特朗普政府将暂停约87万名涉嫌在新冠疫情期间欺诈小企业贷款计划（包括“薪资保护计划”（PPP）和“经济伤害灾难贷款”（EIDL）计划）的个人获得未来联邦贷款的资格。 司法部（DOJ）在新闻稿中呼应了副总统的讲话，并大力宣传其“不打盹行动”（Operation No Doze）——这是司法部与小企业管理局（SBA）共同开展的一项协调性刑事执法行动，旨在打击新冠疫情期间发放的PPP和EIDL贷款中的欺诈行为。 小企业管理局局长凯莉·洛夫勒表示，此次暂停资格的措施与遍及45个州和地区的、涉案金额估计达390亿美元的涉嫌欺诈行为有关。加上此前的执法行动，目前被暂停资格的借款人涉及的涉嫌欺诈总额已达约490亿美元。

500名检察官专注于新冠疫情欺诈案调查。司法部长托德·布兰奇证实，目前全美有500名检察官正专注于疫情相关欺诈案件的调查。美国小企业管理局（SBA）监察长此前曾估计，通过“薪资保护计划”（PPP）和“紧急灾害贷款”（EIDL）发放的超过2000亿美元资金可能存在欺诈迹象。国会于2020年3月设立“薪资保护计划”，旨在帮助企业在疫情期间维持运营，最终支持了约1180万笔贷款，总额约8000亿美元。 国会将PPP欺诈调查的诉讼时效延长至10年，这意味着检察官可在2030年至2031年期间对PPP刑事案件提起公诉。司法部（DOJ）关于PPP欺诈的大部分调查线索均来自数据挖掘人员或内部人士的举报。除刑事执法外，司法部《虚假索赔法》（FCA）检察官正在积极调查涉及PPP借款人的FCA案件。 

如何在当下降低公私合作（PPP）项目中的刑事风险和《反欺诈法》（FCA）风险。 对于许多组织而言，当前面临的问题是在潜在的《反欺诈法》（FCA）或刑事调查中，项目结束后能否站得住脚。这可能包括：

• 重建 PPP 文件。 收集原始申请材料、支持性的工资单文件和电子表格、往来信函、关键电子邮件以及贷款豁免申请材料。
• 采访关键人员。 尽量与实际申请贷款的团队进行沟通，以了解当时做出的决策。尽量记录下该公司遵守规则的意图证据。如果可能的话，也应与贷款方进行沟通。
• 压力测试的适用条件。 重新审视当时适用的隶属关系/规模及资格认定规则。查明该公司是否仍可根据其他理论（例如替代性规模测试）符合资格。
• 核查支出情况。 追踪从美国小企业管理局（SBA）收到的款项，以确保资金已得到妥善使用，并记录此类追踪分析结果。
• 做好准备。 企业通常是在收到美国司法部（DOJ）发出的民事调查要求（CID）时，才得知自己正面临《虚假索赔法》（FCA）下的PPP调查。还有一些企业是在司法部拒绝介入案件后，由举报人向其送达起诉书时才得知此事。请立即重视这一问题，并聘请经验丰富的《虚假索赔法》律师；该法的处罚可能非常严厉。 
• 调查公开记录。 如果美国司法部（DOJ）拒绝介入该案，公司有可能说服法院驳回诉讼，因为《反欺诈法》（FCA）的“公开披露禁止条款”排除了基于特定公开信息的诉讼。来自美国小企业管理局（SBA）的公开PPP数据以及可轻松从网上获取的商业实体信息，可能依据《美国法典》第31编第3730(e)(4)(A)条驳回该案。 “公开披露禁止条款阻止举报人仅通过重新包装该条款所列信息，并以此提出《反欺诈法》索赔来谋取个人利益。”
• 向美国小企业管理局（SBA）偿还款项。 如果在完成所有分析后，公司认定该笔资金系不当获取且被不当使用，应考虑在司法部向公司发出传票或举报人以保密方式针对公司提起“吹哨人诉讼”之前，将资金退还给美国小企业管理局（SBA）。 

福莱团队可以协助开展这些工作。