Floride : Modifications de la loi sur le courtage de patients dans l'État

C'est un été difficile pour les prestataires de soins de santé en Floride !Le paysage juridique a radicalement changé pendant les vacances^{du 4} juillet. Le projet de loi HB 369 de Floride concernant les services de lutte contre la toxicomanie cachait une révision radicale de la loi sur le courtage de patients, en vigueur depuis des décennies dans cet État, une mini-loi anti-rétrocommissions qui, à première vue, criminalise les arrangements qui ne sont pas interdits par la loi fédérale anti-rétrocommissions (Federal AKS). La violation de la loi sur le courtage de patients de Floride peut entraîner une condamnation pour crime et des sanctions allant de 50 000 à 500 000 dollars par infraction.

De plus, le 7 août 2019, la Cour d'appel du quatrième district de Floride a statué, en première instance, que « l'avis d'un avocat » ne constitue pas un moyen de défense contre la loi sur le courtage de patients, car il s'agit d'un crime d'intention générale. Voir State v. Kigar, n° 4D19-0600 (Fla. 4th DCA, 7 août 2019).

Que doivent faire les prestataires ?

Les prestataires et autres professionnels du secteur de la santé, de retour de leurs vacances d'été, ont désormais été informés que leurs relations professionnelles de longue date pourraient être illégales en vertu de la loi révisée sur le courtage de patients. 

Nous recommandons aux prestataires et aux professionnels de santé de contacter leurs associations professionnelles, leurs conseils d'administration et leurs législateurs afin de demander un retour législatif à la formulation de la loi conforme à l'AKS fédéral. En d'autres termes, il s'agit de revenir à l'ancienne formulation, tout en précisant clairement que l'exception prévue par la loi de l'État s'applique à tous les assureurs santé, et pas seulement aux programmes fédéraux de soins de santé.

Foley peut vous aider dans cette démarche, alors n'hésitez pas à contacter les auteurs pour obtenir de l'aide.

Qu'est-il advenu de l'« ancienne » loi ?

L'« ancienne » loi sur le courtage de patients contient une « clause de sauvegarde » énumérant les pratiques exemptées des interdictions prévues par la loi ; toutefois, cette exception, qui fait référence à la loi fédérale AKS, a récemment été modifiée au détriment des prestataires de soins de santé de Floride. Plus précisément, la loi HB 369, entrée en vigueur le 1er juillet 2019, modifie l'exception comme suit :

L'ancienne formulation stipulait :

[Section 817.505] Interdiction du courtage de patients ; exceptions ; sanctions. –

(3) Le présent article ne s'applique pas :

      (a) Toute remise, tout paiement, toute renonciation au paiement ou toute pratique de paiement non interdite par l'article 42 U.S.C. s. 1320a-7b(b) ou les règlements promulgués en vertu de celui-ci.

Le nouveau libellé stipule :

[Section 817.505] Interdiction du courtage de patients ; exceptions ; sanctions. –

(3) Le présent article ne s'applique pas aux pratiques de paiement suivantes :

(a) Toute remise, tout paiement, toute renonciation au paiement ou toute pratique de paiement expressément autorisés par l'article 42 U.S.C. s. 1320a-7b(b)(3) ou les règlements adoptés en vertu de celui-ci.

(italiques ajoutés)

Dans une analyse simplifiée, l'ancienne formulation stipulait que la loi sur le courtage de patients ne s'appliquait pas aux accords « non interdits » par l'AKS fédéral. La nouvelle formulation exige que les accords répondent aux exceptions de l'AKS fédéral ou aux règles de sécurité réglementaires.

Selon les analyses du projet de loi HB 369, l'ancienne formulation créait « une incertitude quant à l'applicabilité de la loi de Floride sur le courtage de patients aux activités de courtage de patients liées à l'assurance privée », car la loi fédérale AKS ne s'applique qu'aux programmes fédéraux de soins de santé. La nouvelle formulation répond à l'intention exprimée dans les analyses du projet de loi, car elle s'applique de manière plus large à toute activité de courtage de patients par un assureur santé, et pas seulement aux activités de courtage de patients dans le cadre des programmes fédéraux de soins de santé.

Cependant, nous pensons que le législateur de Floride souhaitait uniquement garantir l'égalité de traitement des relations financières, que les patients soient bénéficiaires d'un programme de santé commercial ou fédéral. Le résultat inattendu est une criminalisation beaucoup plus large d'arrangements auparavant acceptés et courants à l'échelle nationale et en Floride aujourd'hui, qui ne violent pas la loi fédérale AKS. 

Pourquoi cette nouvelle langue est-elle importante ?     

Ce « nouveau » libellé constitue un changement significatif. Il semble que la législature de Floride ait balayé toute une génération de jurisprudence concernant la gestion des relations financières entre les professionnels de la santé, mettant ainsi en péril des dizaines de milliers d'accords inoffensifs et bénéfiques que des prestataires innocents et des conseillers juridiques expérimentés avaient élaborés sur la base de la loi fédérale et de l'« ancienne » formulation d'exception de la loi sur le courtage de patients.

Quelques informations générales sur l'interprétation de la loi fédérale AKS permettent de replacer cette modification de la législation de l'État dans son contexte. La loi fédérale AKS n'est pas une loi de « responsabilité stricte ». Il s'agit d'une loi pénale qui interdit d'offrir, de payer, de solliciter ou de recevoir, directement ou indirectement, quoi que ce soit de valeur afin d'inciter ou de récompenser des recommandations ou des références à des programmes fédéraux de soins de santé, ou afin de générer des activités liées à ces programmes, notamment Medicare et Medicaid. La loi fédérale AKS attribue la responsabilité aux deux parties d'une transaction de « pots-de-vin » illicite et de nombreuses juridictions ont interprété la loi fédérale AKS comme couvrant tout accord dont «l'un des objectifs » de la rémunération était d'obtenir de l'argent pour la recommandation de services de soins de santé ou d'inciter à d'autres recommandations de ces mêmes services. 

Compte tenu de l'applicabilité potentielle de la loi fédérale AKS à de nombreux accords financiers courants et souhaitables, le Bureau de l'inspecteur général (OIG) du ministère américain de la Santé et des Services sociaux a publié des « règles de sécurité » réglementaires pour les pratiques qui, bien que potentiellement interdites par la loi fédérale AKS, ne feraient pas l'objet de poursuites.

L'OIG a déclaré que le non-respect d'une règle fédérale AKS ne rend pas un accord illégal en soi; il convient plutôt d'analyser l'accord dans son ensemble, en tenant compte de tous les « faits et circonstances », afin de déterminer s'il présente un risque de fraude ou d'abus. 

Cette analyse critique des « faits et circonstances », sur laquelle s'appuient largement les prestataires de soins de santé à travers le pays, est désormais menacée pour les prestataires de Floride. Pendant plus de 20 ans, la loi sur le courtage de patients de Floride était en harmonie avec l'AKS fédéral, autorisant l'analyse des « faits et circonstances » en stipulant qu'un accord « non interdit » par l'AKS fédéral constituait une exception à la loi sur le courtage de patients. Cependant, la révision de juillet 2019 de la loi de Floride restreint considérablement cette exception en exigeant que l'accord réponde soit aux exceptions de l'AKS fédéral, soit aux dispositions réglementaires de l'AKS fédéral. Étant donné que de nombreux accords financiers entre prestataires de soins de santé ne peuvent pas répondre précisément aux dispositions de l'AKS fédéral, les prestataires de tout le pays s'appuient sur l'analyse des faits et circonstances pour établir des accords commerciaux conformes, mais cette confiance pourrait ne plus être justifiée pour les prestataires de Floride. 

Conseil juridique Défense non disponible

Pour aggraver encore la situation des prestataires de soins de santé de Floride, un peu plus d'un mois après la date d'entrée en vigueur de la modification de l'exception à la loi sur le courtage de patients, la Cour d'appel du quatrième district de Floride a statué dans l'affaire Kigar que la violation de la loi constituait un délit d'intention générale et non un délit d'intention spécifique. Kigar, n° 4D19-0600, p. 9. En général, en vertu de la loi de Floride, la condamnation pour un crime d'intention spécifique nécessite la preuve d'une intention accrue ou particulière allant au-delà de la simple intention de commettre l'acte ou les actes interdits par la loi pénale. Id. à la page 8. Le fait de se fier de bonne foi à l'« avis d'un avocat », c'est-à-dire le fait que le défendeur ait cru de bonne foi, sur la base de l'avis d'un avocat, qu'il avait le droit d'agir comme il l'a fait, peut constituer un moyen de défense contre un crime d'intention spécifique. La défense fondée sur les « conseils d'un avocat » n'est toutefois pas disponible pour les crimes d'intention générale. Id. Étant donné que la cour Kigar a jugé que la violation de la loi sur le courtage de patients est un crime d'intention générale, la défense fondée sur les conseils d'un avocat n'est pas disponible pour les personnes accusées de courtage de patients en violation de la section 817.505 des lois de Floride. Cette décision, qui deviendra probablement définitive et pour laquelle la Cour suprême de Floride n'aura probablement pas compétence en appel en vertu de l'article 9.030 du Fla. R. App. P., signifie que les prestataires de soins de santé de Floride ne peuvent plus se contenter de s'appuyer sur les conseils de leurs avocats concernant la légalité de leurs actions comme moyen de défense potentiel contre les poursuites en vertu de la loi sur le courtage de patients.

En cette fin d'été caniculaire, les prestataires de soins de santé de Floride auraient tout intérêt à prendre bonne note de ces modifications tout aussi inconfortables apportées à la loi floridienne sur le courtage de patients, et peut-être à prendre des mesures à cet égard.